Juster hawwe de Ried en it parlemint in foarlopige oerienkomst berikt oer it meitsjen fan in nije Europeeske autoriteit tsjin it wytwaskjen fan jild en tsjingean finansiering fan terrorisme (AMLA) - it middelpunt fan it anty-wytwaskjen fan jild pakket, dat as doel hat EU-boargers en it finansjele systeem fan 'e EU te beskermjen tsjin it wytwaskjen fan jild en finansiering fan terrorisme.
AMLA sil direkte en yndirekte tafersjochmooglikheden hawwe oer hege risiko ferplichte entiteiten yn 'e finansjele sektor. Dizze oerienkomst lit in beslút oer de lokaasje fan it buro syn sit, in saak dy't fierder besprutsen op in apart spoar.
Sjoen it grinsgrinzen karakter fan finansjele kriminaliteit sil de nije autoriteit de effisjinsje fan it ramt foar anty-wytwaskjen fan jild en it bestriden fan 'e finansiering fan terrorisme (AML / CFT) stimulearje, troch in yntegreare meganisme te meitsjen mei nasjonale tafersjochhâlders om te garandearjen dat ferplichte entiteiten foldogge oan AML / CFT-relatearre ferplichtings yn 'e finansjele sektor. AMLA sil ek hawwe in stypjende rol mei respekt foar net-finansjele sektoaren, en koördinearje finansjele yntelliginsje ienheden yn lidsteaten.
Neist tafersjochmooglikheden en om neilibjen te garandearjen, sil de Autoriteit yn gefallen fan serieuze, systematyske of werhelle ynbreuk op direkt jildende easken jilde sanksjes oplizze op de selektearre ferplichte entiteiten.
Tafersjoch foech
De foarlopige oerienkomst foeget foegen oan AMLA ta direkt tafersjoch bepaalde soarten kredyt- en finansjele ynstellingen, ynklusyf crypto asset tsjinstferlieners, as se wurde beskôge as heech-risiko of operearje oer grinzen.
AMLA sil útfiere in seleksje fan kredyt- en finansjele ynstellingen dy't in heech risiko yn ferskate lidsteaten fertsjintwurdigje. De selektearre ferplichte entiteiten sille tafersjoch wurde troch mienskiplike tafersjochteams ûnder lieding fan AMLA dy't ûnder oare beoardielingen en ynspeksjes sille útfiere. De oerienkomst fertrout it foech ta tafersjoch op maksimaal 40 groepen en entiteiten yn it earste seleksjeproses.
Foar net-selekteare ferplichte entiteiten, AML/CFT-tafersjoch soe primêr op nasjonaal nivo bliuwe.
Foar de net-finansjele sektor, AMLA sil in stypjende rol hawwe, it útfieren fan resinsjes en it ûndersykjen fan mooglike ynbreuken yn 'e tapassing fan it AML / CFT-ramt. AMLA sil it foech hawwe om net-binende oanbefellings út te jaan. Nasjonale tafersjochhâlders kinne frijwillich in kolleezje opsette foar in net-finansjele entiteit dy't oer de grinzen operearret as dat nedich achte wurdt.
De foarlopige oerienkomst wreidet de omfang en ynhâld fan 'e tafersjochdatabank fan AMLA út troch de Autoriteit te freegjen in fêst te stellen en aktueel te hâlden sintrale databank fan ynformaasje relevant foar it AML / CFT tafersjochsysteem.
Rjochte finansjele sanksjes
De Autoriteit sil tafersjoch hâlde dat selektearre ferplichte entiteiten ynterne belied en prosedueres hawwe yn plak om te soargjen foar de ymplemintaasje fan doelbewuste finansjele sanksjes befriezen en konfiskaasjes fan aktiva.
Governance
AMLA sil hawwe in algemien bestjoer gearstald út fertsjintwurdigers fan tafersjochhâlders in Financial Intelligence Units út alle lidsteaten, en in útfierend bestjoer, dat soe wêze it bestjoersorgaan fan de AMLA, gearstald út de foarsitter fan de Autoriteit en fiif ûnôfhinklike fulltime leden.
De Ried en it parlemint hawwe it fetorjocht fan 'e Kommisje fuortsmiten op guon fan 'e foegen fan 'e útfierende ried, benammen har budzjetmooglikheden.
Fluitsjen
De foarlopige oerienkomst yntrodusearret in fersterke whistle-blowing meganisme. Oangeande ferplichte entiteiten sil AMLA allinich omgean mei rapporten dy't komme út 'e finansjele sektor. It sil ek rapporten kinne bywenje fan meiwurkers fan nasjonale autoriteiten.
Ferskillen
AMLA sil it foech krije om ûnienigens mei in binend effekt te regeljen yn it ramt fan hegeskoallen yn 'e finansjele sektor en, yn alle oare gefallen, op fersyk fan in finansjele tafersjochhâlder.
AMLA sit
De Ried en it Europeesk Parlemint ûnderhannelje op it stuit oer de begjinsels fan it seleksjeproses fan de sitplak fan de nije Autoriteit. Sadree't it seleksjeproses ôfpraat is, wurdt it seleksjeproses foar de sit ôfsletten en wurdt de lokaasje yn 'e regeling ynfierd.
Folgjende stappen
De tekst fan de foarlopige oerienkomst sil no finalisearre wurde en foar goedkarring foarlein wurde oan de fertsjintwurdigers fan lidsteaten en it Europeesk Parlemint. As goedkard, moatte de Ried en it parlemint de teksten formeel oannimme.
Underhannelings tusken de Ried en it parlemint oer de regeljouwing oangeande easken foar it wytwaskjen fan jild foar de partikuliere sektor en de rjochtline oer meganismen foar it wytwaskjen fan jild binne noch oanhâldend.
Eftergrûn
Op 20 july 2021 presintearre de Kommisje har pakket fan wetjouwingsfoarstellen om de regels fan 'e EU te fersterkjen oer anty-wytwaskjen fan jild en it bestriden fan de finansiering fan terrorisme (AML / CFT). Dit pakket bestiet út:
- in regeljouwing fêststellen fan in nij EU autoriteit foar it wytwaskjen fan jild (AMLA) dy't foech sil hawwe om sanksjes en boetes op te lizzen
- in regeljouwing dy't de regeljouwing op 'e oerdracht fan fûnsen werstelt dy't as doel hat oerstappen fan krypto-aktiva transparanter en folslein traceerber te meitsjen
- in regeljouwing oangeande easken foar it wytwaskjen fan jild foar de partikuliere sektor
- in rjochtline oangeande anti-wytwaskjen fan jild meganismen
De Ried en it Parlemint hawwe op 29 juny 2022 in foarlopich akkoart berikt oer de regeling oer oerdracht fan fûnsen.
anty-wytwaskjen fan jild en bestriding fan de finansiering fan terrorisme
