મની લોન્ડરિંગ વિરોધી - નવી યુરોપિયન સત્તા બનાવવા માટે સંમત થાઓ

ગઈકાલે, કાઉન્સિલ અને સંસદ નવી યુરોપિયન ઓથોરિટી એન્ટી મની લોન્ડરિંગ બનાવવા પર કામચલાઉ કરાર પર પહોંચ્યા અને કાઉન્ટરિંગ આતંકવાદનું ધિરાણ (AMLA) - મની લોન્ડરિંગ વિરોધી પેકેજનું કેન્દ્રબિંદુ છે, જેનો હેતુ EU ના નાગરિકો અને EU ની નાણાકીય વ્યવસ્થાને મની લોન્ડરિંગ અને આતંકવાદી ધિરાણ સામે રક્ષણ આપવાનો છે.

AMLA પાસે નાણાકીય ક્ષેત્રે ઉચ્ચ જોખમ ધરાવતી સંસ્થાઓ પર પ્રત્યક્ષ અને પરોક્ષ દેખરેખની સત્તા હશે. આ કરાર એજન્સીની બેઠકના સ્થાન પર નિર્ણય છોડી દે છે, જે એક અલગ ટ્રેક પર ચર્ચા કરવાનું ચાલુ રાખે છે.

નાણાકીય અપરાધની સરહદ પારની પ્રકૃતિને જોતાં, નવી સત્તા એન્ટી મની લોન્ડરિંગની કાર્યક્ષમતાને વેગ આપશે અને આતંકવાદના ધિરાણ (એએમએલ/સીએફટી) ફ્રેમવર્ક (એએમએલ/સીએફટી) ફ્રેમવર્કને કાઉન્ટર કરવા માટે, રાષ્ટ્રીય સુપરવાઇઝરો સાથે એક સંકલિત મિકેનિઝમ બનાવીને તેની ખાતરી કરવા માટે બાધ્ય સંસ્થાઓનું પાલન કરશે. AML/CFT-સંબંધિત જવાબદારીઓ નાણાકીય ક્ષેત્રમાં. AMLAની પણ સહાયક ભૂમિકા હશે બિન-નાણાકીય ક્ષેત્રો, અને નાણાકીય ગુપ્તચર એકમોનું સંકલન કરો સભ્ય દેશોમાં.

સુપરવાઇઝરી સત્તાઓ ઉપરાંત અને પાલનની ખાતરી કરવા માટે, સીધી લાગુ પડતી આવશ્યકતાઓના ગંભીર, વ્યવસ્થિત અથવા પુનરાવર્તિત ભંગના કિસ્સામાં, ઓથોરિટી નાણાકીય પ્રતિબંધો લાદવો પસંદ કરેલી ફરજિયાત સંસ્થાઓ પર.

સુપરવાઇઝરી સત્તાઓ

કામચલાઉ કરાર એએમએલએને સત્તાઓ ઉમેરે છે સીધી દેખરેખ ચોક્કસ પ્રકારની ક્રેડિટ અને નાણાકીય સંસ્થાઓ, સહિત ક્રિપ્ટો એસેટ સર્વિસ પ્રોવાઇડર્સ, જો તેઓને ઉચ્ચ-જોખમ માનવામાં આવે છે અથવા સરહદો પાર કામ કરે છે.

AMLA હાથ ધરશે એ ક્રેડિટ અને નાણાકીય સંસ્થાઓની પસંદગી જે ઘણા સભ્ય દેશોમાં ઉચ્ચ જોખમનું પ્રતિનિધિત્વ કરે છે. AMLAની આગેવાની હેઠળની સંયુક્ત સુપરવાઇઝરી ટીમો દ્વારા પસંદ કરાયેલી ફરજિયાત સંસ્થાઓનું નિરીક્ષણ કરવામાં આવશે જે અન્ય બાબતોની સાથે મૂલ્યાંકન અને નિરીક્ષણો હાથ ધરશે. કરાર સત્તાને સોંપે છે 40 જૂથો અને સંસ્થાઓ સુધી દેખરેખ રાખે છે પ્રથમ પસંદગી પ્રક્રિયામાં.

માટે બિન-પસંદ કરેલ બંધાયેલી સંસ્થાઓ, AML/CFT દેખરેખ મુખ્યત્વે રાષ્ટ્રીય સ્તરે રહેશે.

માટે બિન-નાણાકીય ક્ષેત્ર, AMLA ની સહાયક ભૂમિકા હશે, સમીક્ષાઓ હાથ ધરશે અને AML/CFT ફ્રેમવર્કની અરજીમાં સંભવિત ભંગની તપાસ કરશે. AMLA પાસે બિન-બંધનકર્તા ભલામણો જારી કરવાની સત્તા હશે. જો જરૂરી જણાય તો રાષ્ટ્રીય સુપરવાઈઝર સરહદોની પેલે પાર કાર્યરત બિન-નાણાકીય સંસ્થા માટે સ્વૈચ્છિક રીતે કૉલેજની સ્થાપના કરી શકશે.

કામચલાઉ કરાર એએમએલએના સુપરવાઇઝરી ડેટાબેઝના અવકાશ અને વિષયવસ્તુને વિસ્તૃત કરે છે. માહિતીનો કેન્દ્રીય ડેટાબેઝ AML/CFT સુપરવાઇઝરી સિસ્ટમ માટે સંબંધિત.

લક્ષિત નાણાકીય પ્રતિબંધો

ઓથોરિટી એ મોનીટર કરશે કે પસંદ કરાયેલી ફરજિયાત સંસ્થાઓ પાસે લક્ષિત નાણાકીય પ્રતિબંધો એસેટ ફ્રીઝ અને જપ્તીકરણના અમલીકરણની ખાતરી કરવા માટે આંતરિક નીતિઓ અને પ્રક્રિયાઓ છે.

શાસન

AMLA પાસે તમામ સભ્ય દેશોના ફાઇનાન્શિયલ ઇન્ટેલિજન્સ યુનિટના સુપરવાઇઝરના પ્રતિનિધિઓનું બનેલું એક જનરલ બોર્ડ હશે, અને એક એક્ઝિક્યુટિવ બોર્ડ હશે, જે AMLAની ગવર્નિંગ બોડી હશે, જેમાં ઓથોરિટીના અધ્યક્ષ અને પાંચ સ્વતંત્ર પૂર્ણ-સમયના સભ્યો હશે.

કાઉન્સિલ અને સંસદે એક્ઝિક્યુટિવ બોર્ડની કેટલીક સત્તાઓ, ખાસ કરીને તેની અંદાજપત્રીય સત્તાઓ પર કમિશનનો વીટો હટાવી દીધો.

સીટી વગાડવું

કામચલાઉ કરાર પ્રબલિત વ્હિસલ-બ્લોઇંગ મિકેનિઝમ રજૂ કરે છે. બંધાયેલા એકમો વિશે, AMLA માત્ર નાણાકીય ક્ષેત્રમાંથી આવતા અહેવાલો સાથે વ્યવહાર કરશે. તે રાષ્ટ્રીય સત્તાવાળાઓના કર્મચારીઓના અહેવાલોમાં પણ હાજરી આપી શકશે.

મતભેદ

AMLA ને નાણાકીય ક્ષેત્રની કોલેજોના સંદર્ભમાં અને અન્ય કોઈપણ કિસ્સામાં, નાણાકીય સુપરવાઈઝરની વિનંતી પર બંધનકર્તા અસર સાથે મતભેદોનું સમાધાન કરવાની સત્તા આપવામાં આવશે.

AMLA બેઠક

કાઉન્સિલ અને યુરોપિયન સંસદ હાલમાં નવા ઓથોરિટીના સીટ સ્થાનની પસંદગી પ્રક્રિયાના સિદ્ધાંતો પર વાટાઘાટો કરી રહી છે. એકવાર પસંદગી પ્રક્રિયા સંમત થઈ ગયા પછી, બેઠક માટેની પસંદગી પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરવામાં આવશે અને સ્થાન નિયમનમાં રજૂ કરવામાં આવશે.

આગામી પગલાં

કામચલાઉ કરારના ટેક્સ્ટને હવે અંતિમ સ્વરૂપ આપવામાં આવશે અને મંજૂરી માટે સભ્ય દેશોના પ્રતિનિધિઓ અને યુરોપિયન સંસદને રજૂ કરવામાં આવશે. જો મંજૂર થાય, તો કાઉન્સિલ અને સંસદે ઔપચારિક રીતે ગ્રંથોને અપનાવવા પડશે.

ખાનગી ક્ષેત્ર માટે એન્ટિ-મની-લોન્ડરિંગ જરૂરિયાતો પરના નિયમન પર કાઉન્સિલ અને સંસદ વચ્ચે વાટાઘાટો અને મની લોન્ડરિંગ વિરોધી મિકેનિઝમ્સ પરના નિર્દેશો હજુ પણ ચાલુ છે.

પૃષ્ઠભૂમિ

20 જુલાઈ 2021ના રોજ, પંચે મની લોન્ડરિંગ વિરોધી અને આતંકવાદ (AML/CFT) ના ધિરાણનો સામનો કરવા પર EU ના નિયમોને મજબૂત કરવા માટે તેના કાયદાકીય દરખાસ્તોનું પેકેજ રજૂ કર્યું. આ પેકેજ સમાવે છે:

• એક નવું સ્થાપિત કરતું નિયમન EU એન્ટી મની લોન્ડરિંગ ઓથોરિટી (એએમએલએ) જેની પાસે પ્રતિબંધો અને દંડ લાદવાની સત્તા હશે
• ભંડોળના સ્થાનાંતરણ પરના નિયમનને પુનઃપ્રાપ્ત કરતું નિયમન કે જેનો હેતુ ક્રિપ્ટો-એસેટ્સના ટ્રાન્સફરને વધુ પારદર્શક અને સંપૂર્ણ રીતે શોધી શકાય તેવું બનાવવાનો છે
• ખાનગી ક્ષેત્ર માટે મની-લોન્ડરિંગ વિરોધી જરૂરિયાતો પરનું નિયમન
• મની-લોન્ડરિંગ વિરોધી પદ્ધતિઓ પર નિર્દેશ

કાઉન્સિલ અને સંસદ 29 જૂન 2022 ના રોજ ભંડોળના સ્થાનાંતરણ પરના નિયમન પર કામચલાઉ કરાર પર પહોંચ્યા.

મની લોન્ડરિંગ વિરોધી અને આતંકવાદના ધિરાણનો સામનો કરવો