Wingi, Dewan lan Parlemen entuk persetujuan sauntara babagan nggawe panguwasa Eropa anyar anti pencucian dhuwit lan nglawan Financing of terrorism (AMLA) - pusat saka paket anti-dhuwit laundering, kang yakuwi kanggo nglindhungi warga EU lan sistem financial EU saka laundering dhuwit lan pendanaan teroris.
AMLA bakal duwe kakuwasan pengawasan langsung lan ora langsung marang entitas wajib sing duwe risiko dhuwur ing sektor finansial. Persetujuan iki ninggalake keputusan ing lokasi kursi agensi, perkara sing terus dirembug ing trek sing kapisah.
Amarga sifat kejahatan finansial lintas-wates, panguwasa anyar bakal ningkatake efisiensi anti pencucian dhuwit lan nglawan kerangka pembiayaan terorisme (AML/CFT), kanthi nggawe mekanisme terpadu karo pengawas nasional kanggo mesthekake entitas wajib tundhuk karo AML/CFT-related kewajiban ing sektor finansial. AMLA uga bakal duwe peran pendukung babagan sektor non keuangan, Lan koordinasi unit intelijen finansial ing negara anggota.
Saliyane kekuwatan pengawasan lan supaya njamin kepatuhan, ing kasus pelanggaran serius, sistematis utawa bola-bali saka syarat sing ditrapake langsung, Panguwasa bakal nemtokke sanksi dhuwit ing entitas wajib sing dipilih.
Kekuwatan pengawasan
Persetujuan sauntara nambah kekuwatan kanggo AMLA kanggo langsung ngawasi jinis tartamtu saka kredit lan institusi financial, kalebu panyedhiya layanan aset crypto, yen padha dianggep beresiko dhuwur utawa operate liwat wates.
AMLA bakal nindakake a pilihan saka institusi kredit lan keuangan sing makili risiko dhuwur ing sawetara negara anggota. Entitas wajib sing dipilih bakal diawasi dening tim pengawas gabungan sing dipimpin dening AMLA sing bakal nindakake penilaian lan pamriksa. Persetujuan paring wewenang kanggo ngawasi nganti 40 kelompok lan entitas ing proses pilihan pisanan.
kanggo entitas wajib sing ora dipilih, pengawasan AML/CFT bakal tetep utamane ing tingkat nasional.
Kanggo sektor non keuangan, AMLA bakal duwe peran pendukung, nindakake review lan nyelidiki kemungkinan pelanggaran ing aplikasi kerangka AML/CFT. AMLA bakal duwe kekuwatan kanggo ngetokake rekomendasi sing ora mengikat. Pengawas nasional bakal bisa kanthi sukarela nyiyapake kuliah kanggo entitas non-finansial sing ngoperasikake wates yen perlu.
Persetujuan sementara nggedhekake ruang lingkup lan isi database pengawas AMLA kanthi njaluk Otoritas kanggo nggawe lan tetep nganyari database pusat informasi relevan kanggo sistem pengawasan AML/CFT.
sanksi financial diangkah
Panguwasa bakal ngawasi manawa entitas wajib sing dipilih duwe kabijakan lan prosedur internal kanggo mesthekake implementasi sanksi finansial sing ditargetake beku lan rampasan.
Pamrentah
AMLA bakal duwe dewan umum sing dumadi saka wakil pengawas lan Unit Intelijen Keuangan saka kabeh negara anggota, lan dewan eksekutif, sing bakal dadi badan pamrentah AMLA, sing dumadi saka ketua Otoritas lan limang anggota full-time independen.
Dewan lan Parlemen ngilangi hak veto Komisi ing sawetara kekuwatan dewan eksekutif, utamane kekuwatan anggaran.
Whistleblowing
Persetujuan sementara ngenalake mekanisme whistle-blowing sing dikuatake. Babagan entitas wajib, AMLA mung bakal ngatasi laporan sing teka saka sektor finansial. Uga bakal bisa nekani laporan saka karyawan panguwasa nasional.
ora setuju
AMLA bakal diwenehi kekuwatan kanggo ngrampungake perselisihan kanthi efek sing naleni ing konteks perguruan tinggi sektor finansial lan, ing kasus liyane, kanthi panyuwunan pengawas finansial.
kursi AMLA
Dewan lan Parlemen Eropa saiki lagi negosiasi prinsip proses pemilihan lokasi kursi Otoritas anyar. Sawise proses seleksi wis disepakati, proses seleksi kursi bakal rampung lan lokasi bakal dilebokake ing peraturan kasebut.
Langkah-langkah sabanjure
Tèks persetujuan sauntara saiki bakal dirampungaké lan diwènèhaké marang wakil negara anggota lan Parlemen Éropah kanggo disetujoni. Yen disetujoni, Dewan lan Parlemen kudu resmi nganggo teks kasebut.
Rembugan antarane Dewan lan Parlemen babagan peraturan babagan syarat anti pencucian uang kanggo sektor swasta lan arahan babagan mekanisme anti pencucian dhuwit isih ditindakake.
latar mburi
Ing tanggal 20 Juli 2021, Komisi nampilake paket proposal legislatif kanggo nguatake aturan EU babagan anti pencucian dhuwit lan nglawan pendanaan terorisme (AML/CFT). Paket iki kalebu:
- peraturan sing nggawe anyar EU wewenang anti pencucian dhuwit (AMLA) sing bakal nduweni wewenang kanggo ngetrapake sanksi lan denda
- sawijining peraturan sing nyusun ulang peraturan babagan transfer dana sing tujuane nggawe transfer aset crypto luwih transparan lan bisa dilacak kanthi lengkap.
- peraturan babagan syarat anti pencucian dhuwit kanggo sektor swasta
- arahan babagan mekanisme anti pencucian dhuwit
Dewan lan Parlemen entuk persetujuan sementara babagan peraturan transfer dana tanggal 29 Juni 2022.
anti pencucian dhuwit lan nglawan pendanaan terorisme
