ഇന്നലെ, കൗൺസിലും പാർലമെന്റും കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ വിരുദ്ധ പുതിയ യൂറോപ്യൻ അതോറിറ്റി രൂപീകരിക്കുന്നതിനുള്ള താൽക്കാലിക കരാറിലെത്തി. എതിർക്കുന്നു തീവ്രവാദത്തിന് ധനസഹായം നൽകൽ (AMLA) - കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ വിരുദ്ധ പാക്കേജിന്റെ കേന്ദ്രബിന്ദു, ഇത് EU പൗരന്മാരെയും EU ന്റെ സാമ്പത്തിക വ്യവസ്ഥയെയും കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കലിനും തീവ്രവാദ ധനസഹായത്തിനും എതിരായി സംരക്ഷിക്കാൻ ലക്ഷ്യമിടുന്നു.
സാമ്പത്തിക മേഖലയിലെ ഉയർന്ന അപകടസാധ്യതയുള്ള സ്ഥാപനങ്ങളുടെ മേൽ പ്രത്യക്ഷവും പരോക്ഷവുമായ മേൽനോട്ട അധികാരങ്ങൾ AMLA-യ്ക്ക് ഉണ്ടായിരിക്കും. ഈ കരാർ ഏജൻസിയുടെ സീറ്റിന്റെ ലൊക്കേഷനെക്കുറിച്ചുള്ള ഒരു തീരുമാനം ഉപേക്ഷിക്കുന്നു, ഇത് ഒരു പ്രത്യേക ട്രാക്കിൽ ചർച്ച ചെയ്യുന്നത് തുടരുന്നു.
സാമ്പത്തിക കുറ്റകൃത്യങ്ങളുടെ അതിർത്തി കടന്നുള്ള സ്വഭാവം കണക്കിലെടുത്ത്, പുതിയ അതോറിറ്റി കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ വിരുദ്ധ പ്രവർത്തനങ്ങളുടെ കാര്യക്ഷമത വർദ്ധിപ്പിക്കുകയും തീവ്രവാദത്തിന് ധനസഹായം നൽകൽ (AML/CFT) ചട്ടക്കൂട് വർദ്ധിപ്പിക്കുകയും ബാധ്യതയുള്ള സ്ഥാപനങ്ങൾ പാലിക്കുന്നുണ്ടെന്ന് ഉറപ്പാക്കുന്നതിന് ദേശീയ സൂപ്പർവൈസർമാരുമായി ഒരു സംയോജിത സംവിധാനം ഉണ്ടാക്കുകയും ചെയ്യും. AML/CFT-മായി ബന്ധപ്പെട്ട ബാധ്യതകൾ സാമ്പത്തിക മേഖലയിൽ. AMLA യ്ക്ക് ഒരു സപ്പോർട്ടിംഗ് റോളും ഉണ്ടായിരിക്കും സാമ്പത്തികേതര മേഖലകൾ, ഒപ്പം സാമ്പത്തിക രഹസ്യാന്വേഷണ വിഭാഗങ്ങളെ ഏകോപിപ്പിക്കുക അംഗരാജ്യങ്ങളിൽ.
മേൽനോട്ട അധികാരങ്ങൾക്ക് പുറമേ, നേരിട്ട് ബാധകമായ ആവശ്യകതകളുടെ ഗുരുതരമായ, വ്യവസ്ഥാപിതമായ അല്ലെങ്കിൽ ആവർത്തിച്ചുള്ള ലംഘനങ്ങളുടെ കാര്യത്തിൽ, പാലിക്കൽ ഉറപ്പാക്കുന്നതിന്, അതോറിറ്റി സാമ്പത്തിക ഉപരോധം ഏർപ്പെടുത്തുക തിരഞ്ഞെടുത്ത നിർബന്ധിത സ്ഥാപനങ്ങളിൽ.
സൂപ്പർവൈസറി അധികാരങ്ങൾ
താൽക്കാലിക കരാർ AMLA-യ്ക്ക് അധികാരങ്ങൾ ചേർക്കുന്നു നേരിട്ട് മേൽനോട്ടം വഹിക്കുന്നു ചില തരത്തിലുള്ള ക്രെഡിറ്റ്, ധനകാര്യ സ്ഥാപനങ്ങൾ ഉൾപ്പെടെ ക്രിപ്‌റ്റോ അസറ്റ് സേവന ദാതാക്കൾ, അവ ഉയർന്ന അപകടസാധ്യതയുള്ളതായി കണക്കാക്കുകയോ അതിർത്തിക്കപ്പുറത്ത് പ്രവർത്തിക്കുകയോ ചെയ്താൽ.
എ.എം.എൽ.എ നിർവഹിക്കും ക്രെഡിറ്റ്, ധനകാര്യ സ്ഥാപനങ്ങളുടെ തിരഞ്ഞെടുപ്പ് അത് പല അംഗരാജ്യങ്ങളിലും ഉയർന്ന അപകടസാധ്യതയെ പ്രതിനിധീകരിക്കുന്നു. തിരഞ്ഞെടുത്ത ബാധ്യതാ സ്ഥാപനങ്ങളുടെ മേൽനോട്ടം AMLA യുടെ നേതൃത്വത്തിലുള്ള ജോയിന്റ് സൂപ്പർവൈസറി ടീമുകളായിരിക്കും, അവർ മറ്റ് കാര്യങ്ങളിൽ വിലയിരുത്തലുകളും പരിശോധനകളും നടത്തും. കരാർ അധികാരത്തെ ഏൽപ്പിക്കുന്നു 40 ഗ്രൂപ്പുകളുടെയും സ്ഥാപനങ്ങളുടെയും മേൽനോട്ടം വഹിക്കുക ആദ്യ തിരഞ്ഞെടുപ്പ് പ്രക്രിയയിൽ.
വേണ്ടി തിരഞ്ഞെടുക്കപ്പെടാത്ത നിർബന്ധിത സ്ഥാപനങ്ങൾ, AML/CFT മേൽനോട്ടം പ്രാഥമികമായി ദേശീയ തലത്തിൽ തുടരും.
വേണ്ടി സാമ്പത്തികേതര മേഖല, AML/CFT ചട്ടക്കൂടിന്റെ പ്രയോഗത്തിൽ അവലോകനങ്ങൾ നടത്തുകയും സാധ്യമായ ലംഘനങ്ങൾ അന്വേഷിക്കുകയും ചെയ്യുന്ന ഒരു സപ്പോർട്ടിംഗ് റോൾ AMLA-യ്ക്ക് ഉണ്ടായിരിക്കും. നിർബന്ധിതമല്ലാത്ത ശുപാർശകൾ നൽകാൻ AMLA-യ്ക്ക് അധികാരമുണ്ട്. ദേശീയ സൂപ്പർവൈസർമാർക്ക് ആവശ്യമെങ്കിൽ അതിർത്തിക്കപ്പുറത്ത് പ്രവർത്തിക്കുന്ന സാമ്പത്തികേതര സ്ഥാപനത്തിന് സ്വമേധയാ ഒരു കോളേജ് സ്ഥാപിക്കാൻ കഴിയും.
AMLA-യുടെ സൂപ്പർവൈസറി ഡാറ്റാബേസിന്റെ വ്യാപ്തിയും ഉള്ളടക്കവും വിപുലീകരിക്കാൻ താൽക്കാലിക കരാർ, അതോറിറ്റിയോട് ആവശ്യപ്പെടുകയും കാലികമായി നിലനിർത്തുകയും ചെയ്യുന്നു. വിവരങ്ങളുടെ കേന്ദ്ര ഡാറ്റാബേസ് AML/CFT സൂപ്പർവൈസറി സിസ്റ്റത്തിന് പ്രസക്തമാണ്.
ലക്ഷ്യമിടുന്ന സാമ്പത്തിക ഉപരോധം
ടാർഗെറ്റുചെയ്‌ത സാമ്പത്തിക ഉപരോധ ആസ്തി മരവിപ്പിക്കലും കണ്ടുകെട്ടലും നടപ്പിലാക്കുന്നത് ഉറപ്പാക്കാൻ തിരഞ്ഞെടുത്ത ബാധ്യതാ സ്ഥാപനങ്ങൾക്ക് ആന്തരിക നയങ്ങളും നടപടിക്രമങ്ങളും ഉണ്ടെന്ന് അതോറിറ്റി നിരീക്ഷിക്കും.
ഭരണം
എല്ലാ അംഗരാജ്യങ്ങളിൽ നിന്നുമുള്ള സൂപ്പർവൈസർമാരുടെ പ്രതിനിധികളും സാമ്പത്തിക ഇന്റലിജൻസ് യൂണിറ്റുകളും അടങ്ങുന്ന ഒരു ജനറൽ ബോർഡും അതോറിറ്റിയുടെ ചെയർമാനും അഞ്ച് സ്വതന്ത്ര മുഴുവൻ സമയ അംഗങ്ങളും അടങ്ങുന്ന ഒരു എക്സിക്യൂട്ടീവ് ബോർഡും AMLA യുടെ ഭരണസമിതിയായിരിക്കും.
കൗൺസിലും പാർലമെന്റും എക്സിക്യൂട്ടീവ് ബോർഡിന്റെ ചില അധികാരങ്ങളിൽ, പ്രത്യേകിച്ച് ബജറ്റ് അധികാരങ്ങളിൽ കമ്മീഷന്റെ വീറ്റോ അവകാശം നീക്കം ചെയ്തു.
വിസിൽ low തി
താൽക്കാലിക ഉടമ്പടി ഒരു ദൃഢമായ വിസിൽ-ബ്ലോയിംഗ് സംവിധാനം അവതരിപ്പിക്കുന്നു. ബാധ്യതയുള്ള സ്ഥാപനങ്ങളെ സംബന്ധിച്ച്, സാമ്പത്തിക മേഖലയിൽ നിന്നുള്ള റിപ്പോർട്ടുകൾ മാത്രമേ AMLA കൈകാര്യം ചെയ്യുകയുള്ളൂ. ദേശീയ അധികാരികളുടെ ജീവനക്കാരിൽ നിന്നുള്ള റിപ്പോർട്ടുകളിൽ പങ്കെടുക്കാനും ഇതിന് കഴിയും.
അഭിപ്രായഭിന്നതകൾ
ഫിനാൻഷ്യൽ സെക്ടർ കോളേജുകളുടെ പശ്ചാത്തലത്തിലും മറ്റേതെങ്കിലും സാഹചര്യത്തിലും ഒരു സാമ്പത്തിക സൂപ്പർവൈസറുടെ അഭ്യർത്ഥന പ്രകാരം വിയോജിപ്പുകൾ പരിഹരിക്കാനുള്ള അധികാരം AMLA-യ്ക്ക് നൽകും.
AMLA സീറ്റ്
കൗൺസിലും യൂറോപ്യൻ പാർലമെന്റും നിലവിൽ പുതിയ അതോറിറ്റിയുടെ സീറ്റ് ലൊക്കേഷന്റെ തിരഞ്ഞെടുപ്പ് പ്രക്രിയയുടെ തത്വങ്ങൾ ചർച്ച ചെയ്യുകയാണ്. തിരഞ്ഞെടുപ്പ് പ്രക്രിയ അംഗീകരിച്ചുകഴിഞ്ഞാൽ, സീറ്റിലേക്കുള്ള തിരഞ്ഞെടുപ്പ് പ്രക്രിയ അവസാനിപ്പിക്കുകയും ലൊക്കേഷൻ റെഗുലേഷനിൽ അവതരിപ്പിക്കുകയും ചെയ്യും.
അടുത്ത ഘട്ടങ്ങൾ
താൽക്കാലിക കരാറിന്റെ വാചകം ഇപ്പോൾ അന്തിമമാക്കുകയും അംഗരാജ്യങ്ങളുടെ പ്രതിനിധികൾക്കും യൂറോപ്യൻ പാർലമെന്റിനും അംഗീകാരത്തിനായി അവതരിപ്പിക്കുകയും ചെയ്യും. അംഗീകാരം ലഭിച്ചാൽ കൗൺസിലും പാർലമെന്റും ഔപചാരികമായി ഗ്രന്ഥങ്ങൾ അംഗീകരിക്കേണ്ടിവരും.
സ്വകാര്യ മേഖലയ്ക്കുള്ള കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ വിരുദ്ധ ആവശ്യകതകൾ സംബന്ധിച്ച നിയന്ത്രണവും കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ വിരുദ്ധ സംവിധാനങ്ങളെക്കുറിച്ചുള്ള നിർദ്ദേശവും സംബന്ധിച്ച് കൗൺസിലും പാർലമെന്റും തമ്മിലുള്ള ചർച്ചകൾ ഇപ്പോഴും തുടരുകയാണ്.
പശ്ചാത്തലം
20 ജൂലൈ 2021-ന്, കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ വിരുദ്ധതയ്ക്കും തീവ്രവാദത്തിന് ധനസഹായം നൽകുന്നതിനും (AML/CFT) EU-ന്റെ നിയമങ്ങൾ ശക്തിപ്പെടുത്തുന്നതിനുള്ള നിയമനിർമ്മാണ നിർദ്ദേശങ്ങളുടെ പാക്കേജ് കമ്മീഷൻ അവതരിപ്പിച്ചു. ഈ പാക്കേജിൽ ഇവ ഉൾപ്പെടുന്നു:
- പുതിയത് സ്ഥാപിക്കുന്ന ഒരു നിയന്ത്രണം EU കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ വിരുദ്ധ അതോറിറ്റിക്ക് (AMLA) ഉപരോധങ്ങളും പിഴകളും ചുമത്താൻ അധികാരമുണ്ട്
- ക്രിപ്‌റ്റോ അസറ്റുകളുടെ കൈമാറ്റം കൂടുതൽ സുതാര്യവും പൂർണ്ണമായി കണ്ടെത്താവുന്നതുമാക്കാൻ ലക്ഷ്യമിടുന്ന ഫണ്ടുകളുടെ കൈമാറ്റം സംബന്ധിച്ച നിയന്ത്രണം പുനഃക്രമീകരിക്കുന്ന ഒരു നിയന്ത്രണം
- സ്വകാര്യ മേഖലയ്ക്കുള്ള കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ വിരുദ്ധ ആവശ്യകതകളെക്കുറിച്ചുള്ള ഒരു നിയന്ത്രണം
- കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ വിരുദ്ധ സംവിധാനങ്ങളെക്കുറിച്ചുള്ള നിർദ്ദേശം
കൗൺസിലും പാർലമെന്റും 29 ജൂൺ 2022-ന് ഫണ്ട് കൈമാറ്റം സംബന്ധിച്ച നിയന്ത്രണം സംബന്ധിച്ച് ഒരു താൽക്കാലിക കരാറിലെത്തി.
കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ വിരുദ്ധവും തീവ്രവാദത്തിന് ധനസഹായം നൽകുന്നതിനെതിരെയും
