Ilbieraħ, il-Kunsill u l-Parlament laħqu ftehim proviżorju dwar il-ħolqien ta’ awtorità Ewropea ġdida kontra l-ħasil tal-flus u kontra finanzjament tat-terroriżmu (AMLA) – il-qofol tal-pakkett kontra l-ħasil tal-flus, li għandu l-għan li jipproteġi liċ-ċittadini tal-UE u s-sistema finanzjarja tal-UE kontra l-ħasil tal-flus u l-finanzjament tat-terroriżmu.
L-AMLA se jkollha setgħat superviżorji diretti u indiretti fuq entitajiet obbligati ta' riskju għoli fis-settur finanzjarju. Dan il-ftehim iħalli barra deċiżjoni dwar il-post tas-sede tal-aġenzija, kwistjoni li tkompli tiġi diskussa fuq binarju separat.
Minħabba n-natura transkonfinali tal-kriminalità finanzjarja, l-awtorità l-ġdida se tagħti spinta lill-effiċjenza tal-qafas kontra l-ħasil tal-flus u l-ġlieda kontra l-finanzjament tat-terroriżmu (AML/CFT), billi toħloq mekkaniżmu integrat mas-superviżuri nazzjonali biex tiżgura li l-entitajiet obbligati jikkonformaw mal- Obbligi relatati mal-AML/CFT fis-settur finanzjarju. AMLA se jkollha wkoll rwol ta' appoġġ fir-rigward ta' setturi mhux finanzjarji, u tikkoordina unitajiet ta' intelliġenza finanzjarja fl-istati membri.
Minbarra s-setgħat superviżorji u sabiex tiġi żgurata l-konformità, f’każijiet ta’ ksur serju, sistematiku jew ripetut ta’ rekwiżiti applikabbli direttament, l-Awtorità se jimponi sanzjonijiet pekunjarji fuq l-entitajiet obbligati magħżula.
Setgħat superviżorji
Il-ftehim provviżorju jżid is-setgħat lill-AMLA għal jissorvelja direttament ċerti tipi ta’ istituzzjonijiet ta’ kreditu u finanzjarji, inklużi fornituri ta’ servizzi ta’ assi kripto, jekk jitqiesu ta' riskju għoli jew joperaw bejn il-fruntieri.
AMLA se twettaq a għażla ta' istituzzjonijiet ta' kreditu u finanzjarji li jirrappreżentaw riskju għoli f'diversi Stati Membri. L-entitajiet obbligati magħżula se jkunu ssorveljati minn timijiet superviżorji konġunti mmexxija mill-AMLA li fost affarijiet oħra se jwettqu valutazzjonijiet u spezzjonijiet. Il-ftehim jafda l-awtorità biex jissorvelja sa 40 grupp u entità fl-ewwel proċess ta’ għażla.
għall entitajiet obbligati mhux magħżula, is-superviżjoni AML/CFT tibqa' primarjament fil-livell nazzjonali.
Għall- settur mhux finanzjarju, AMLA se jkollha rwol ta' appoġġ, billi twettaq reviżjonijiet u tinvestiga ksur possibbli fl-applikazzjoni tal-qafas AML/CFT. L-AMLA se jkollha s-setgħa li toħroġ rakkomandazzjonijiet mhux vinkolanti. Is-superviżuri nazzjonali jkunu jistgħu jwaqqfu volontarjament kulleġġ għal entità mhux finanzjarja li topera bejn il-fruntieri jekk jitqies meħtieġ.
Il-ftehim provviżorju jespandi l-ambitu u l-kontenut tad-database superviżorja tal-AMLA billi jitlob lill-Awtorità tistabbilixxi u żżomm aġġornata database ċentrali ta' informazzjoni rilevanti għas-sistema superviżorja AML/CFT.
Sanzjonijiet finanzjarji mmirati
L-Awtorità se timmonitorja li entitajiet obbligati magħżula jkollhom politiki u proċeduri interni fis-seħħ biex jiżguraw l-implimentazzjoni ta’ sanzjonijiet finanzjarji mmirati għall-iffriżar u l-konfiski tal-assi.
Governanza
L-AMLA se jkollha bord ġenerali magħmul minn rappreżentanti tas-superviżuri u Unitajiet tal-Intelliġenza Finanzjarja mill-istati membri kollha, u bord eżekuttiv, li jkun il-korp governattiv tal-AMLA, magħmul mill-president tal-Awtorità u ħames membri indipendenti full-time.
Il-Kunsill u l-Parlament neħħew id-dritt tal-veto tal-Kummissjoni fuq xi wħud mis-setgħat tal-bord eżekuttiv, notevolment is-setgħat baġitarji tiegħu.
Whistleblowing
Il-ftehim provviżorju jintroduċi mekkaniżmu msaħħaħ ta' whistleblowing. Rigward entitajiet obbligati, AMLA se tittratta biss rapporti li ġejjin mis-settur finanzjarju. Se jkun jista’ jattendi wkoll rapporti minn impjegati tal-awtoritajiet nazzjonali.
Nuqqas ta 'qbil
L-AMLA se tingħata s-setgħa li ssolvi n-nuqqas ta' qbil b'effett vinkolanti fil-kuntest tal-kulleġġi tas-settur finanzjarju u, fi kwalunkwe każ ieħor, fuq talba ta' superviżur finanzjarju.
Sedil AMLA
Il-Kunsill u l-Parlament Ewropew bħalissa qed jinnegozjaw il-prinċipji tal-proċess tal-għażla tal-post tas-sede tal-Awtorità l-ġdida. Ladarba jkun ġie miftiehem il-proċess tal-għażla, il-proċess tal-għażla għas-siġġu jiġi konkluż u l-post jiġi introdott fir-regolament.
Passi li jmiss
It-test tal-ftehim proviżorju issa se jiġi ffinalizzat u ppreżentat lir-rappreżentanti tal-istati membri u lill-Parlament Ewropew għall-approvazzjoni. Jekk jiġu approvati, il-Kunsill u l-Parlament ikollhom jadottaw it-testi formalment.
In-negozjati bejn il-Kunsill u l-Parlament dwar ir-regolament dwar ir-rekwiżiti kontra l-ħasil tal-flus għas-settur privat u d-direttiva dwar il-mekkaniżmi kontra l-ħasil tal-flus għadhom għaddejjin.
Sfond
Fl-20 ta' Lulju 2021, il-Kummissjoni ppreżentat il-pakkett tagħha ta' proposti leġiżlattivi biex issaħħaħ ir-regoli tal-UE dwar il-ġlieda kontra l-ħasil tal-flus u l-ġlieda kontra l-finanzjament tat-terroriżmu (AML/CFT). Dan il-pakkett jikkonsisti minn:
- regolament li jistabbilixxi ġdid EU awtorità kontra l-ħasil tal-flus (AMLA) li se jkollha setgħat li timponi sanzjonijiet u pieni
- regolament li jfassal mill-ġdid ir-regolament dwar it-trasferimenti ta’ fondi li għandu l-għan li jagħmel it-trasferimenti tal-kripto-assi aktar trasparenti u kompletament traċċabbli
- regolament dwar ir-rekwiżiti kontra l-ħasil tal-flus għas-settur privat
- direttiva dwar mekkaniżmi kontra l-ħasil tal-flus
Il-Kunsill u l-Parlament laħqu ftehim provviżorju dwar ir-regolament dwar it-trasferimenti ta' fondi fid-29 ta' Ġunju 2022.
kontra l-ħasil tal-flus u l-ġlieda kontra l-finanzjament tat-terroriżmu
