Kamari, Déwan sareng Parlemén ngahontal kasapukan samentawis dina nyiptakeun otoritas Éropa anyar anti pencucian artos sareng ngalawan Pembiayaan terorisme (AMLA) - pusat pakét anti pencucian uang, anu tujuanana pikeun ngajagi warga EU sareng sistem kauangan EU ngalawan pencucian artos sareng pembiayaan teroris.
AMLA bakal gaduh kakuatan pangawasan langsung sareng teu langsung pikeun éntitas wajib anu résiko luhur dina séktor kauangan. perjangjian ieu daun kaluar kaputusan dina lokasi korsi agénsi urang, masalah anu terus dibahas dina lagu misah.
Dibikeun sipat cross-wates kajahatan finansial, otoritas anyar bakal naekeun efisiensi tina anti laundering duit jeung countering pembiayaan terorisme (AML / CFT) kerangka, ku nyieun hiji mékanisme terpadu jeung pengawas nasional pikeun mastikeun entitas wajib matuh. AML / kawajiban patali CFT dina séktor kauangan. AMLA ogé bakal ngagaduhan peran anu ngadukung ngeunaan sektor non-keuangan, sarta koordinat unit kecerdasan finansial di nagara anggota.
Salian kakawasaan pangawasan jeung pikeun mastikeun patuh, dina kasus pelanggaran serius, sistematis atawa terus-terusan tina syarat langsung lumaku, Otoritas bakal maksakeun sanksi duit dina éntitas wajib anu dipilih.
Kakuatan pangawasan
Perjangjian samentara nambihan kakuatan ka AMLA ka langsung ngawaskeun jenis tangtu kiridit na lembaga keuangan, kaasup panyadia ladenan asset crypto, lamun aranjeunna dianggap-resiko tinggi atawa beroperasi sakuliah wates.
AMLA bakal ngalaksanakeun a pilihan kiridit jeung lembaga keuangan nu ngagambarkeun resiko tinggi di sababaraha nagara anggota. Éntitas wajib anu dipilih bakal diawasi ku tim pengawas gabungan anu dipimpin ku AMLA anu bakal ngalaksanakeun penilaian sareng pamariksaan. pasatujuan entrusts wewenang pikeun ngawas nepi ka 40 grup jeung éntitas dina prosés seléksi munggaran.
keur entitas wajib non-dipilih, pangawasan AML/CFT bakal tetep utamana di tingkat nasional.
pikeun sektor non-keuangan, AMLA bakal boga peran ngarojong, mawa kaluar ulasan sarta nalungtik mungkin breaches dina aplikasi tina kerangka AML / CFT. AMLA bakal gaduh kakuatan pikeun ngaluarkeun rekomendasi anu henteu mengikat. Pengawas nasional bakal tiasa sacara sukarela nyetél kuliah pikeun éntitas non-finansial anu beroperasi di sakuliah wates upami diperyogikeun.
Kasapukan samentara ngalegaan wengkuan sareng eusi database pangawasan AMLA ku cara naroskeun ka Otoritas pikeun netepkeun sareng tetep up-to-date a database sentral informasi relevan pikeun sistem pangawasan AML/CFT.
sanksi finansial sasaran
Otoritas bakal ngawas yén éntitas wajib anu dipilih gaduh kawijakan sareng prosedur internal pikeun mastikeun palaksanaan sanksi finansial anu disasarkeun ngabekukeun sareng ngarampas.
pamaréntahan
AMLA bakal gaduh dewan umum anu diwangun ku wawakil pengawas sareng Unit Intelijen Keuangan ti sadaya nagara anggota, sareng dewan eksekutif, anu bakal janten badan pamaréntahan AMLA, diwangun ku korsi Otoritas sareng lima anggota full-time mandiri.
Déwan sareng Parlemén ngaleungitkeun hak veto Komisi dina sababaraha kakawasaan dewan eksekutif, khususna kakawasaan anggaran.
Wisuh
Kasapukan samentara ngenalkeun mékanisme whistle-blowing anu diperkuat. Ngeunaan éntitas anu diwajibkeun, AMLA ngan ukur bakal ngurus laporan anu asalna ti séktor kauangan. Éta ogé bakal tiasa ngahadiran laporan ti karyawan otoritas nasional.
Teu satuju
AMLA bakal dibéré kakuatan pikeun ngabéréskeun kaayaan teu satuju kalayan pangaruh anu ngariung dina kontéks akademi séktor kauangan sareng, dina kasus anu sanés, upami dipénta pengawas kauangan.
korsi AMLA
Déwan jeung Parlemén Éropa ayeuna negotiating prinsip prosés seleksi lokasi korsi Otoritas anyar urang. Sakali prosés seleksi geus sapuk, prosés seleksi pikeun korsi bakal disimpulkeun tur lokasi bakal diwanohkeun dina peraturan.
léngkah salajengna
Téks perjanjian samentawis ayeuna bakal dirampungkeun sareng dibere ka wawakil nagara anggota sareng Parlemén Éropa pikeun persetujuan. Upami disatujuan, Déwan sareng Parlemén kedah sacara resmi ngadopsi naskah.
Rundingan antara Déwan sareng Parlemén ngeunaan régulasi ngeunaan syarat anti pencucian artos pikeun séktor swasta sareng diréktif ngeunaan mékanisme anti pencucian artos masih lumangsung.
kasang tukang
Dina 20 Juli 2021, KPK nampilkeun pakét usul législatifna pikeun nguatkeun aturan EU ngeunaan anti pencucian artos sareng ngalawan pembiayaan terorisme (AML/CFT). Paket ieu diwangun ku:
- a Perda ngadegkeun anyar EU otoritas anti pencucian uang (AMLA) anu bakal gaduh kakuatan pikeun maksakeun sanksi sareng hukuman
- hiji peraturan recasting regulasi ngeunaan mindahkeun dana anu boga tujuan sangkan mindahkeun tina crypto-aset leuwih transparan sarta pinuh dilacak.
- Perda ngeunaan syarat anti pencucian uang pikeun sektor swasta
- a diréktif ngeunaan mékanisme anti pencucian duit
Déwan sareng Parlemén ngahontal kasapukan samentawis ngeunaan régulasi transfer dana dina 29 Juni 2022.
anti pencucian uang sareng merangan pembiayaan terorisme
