Jana, Baraza na Bunge lilifikia makubaliano ya muda juu ya kuunda mamlaka mpya ya Ulaya dhidi ya utakatishaji fedha na kupinga ufadhili wa ugaidi (AMLA) – kitovu cha kifurushi cha kupambana na utakatishaji fedha, ambacho kinalenga kulinda raia wa EU na mfumo wa kifedha wa EU dhidi ya utakatishaji fedha na ufadhili wa ugaidi.
AMLA itakuwa na mamlaka ya usimamizi wa moja kwa moja na usio wa moja kwa moja juu ya mashirika yenye hatari kubwa katika sekta ya fedha. Makubaliano haya yanaacha uamuzi wa eneo la kiti cha wakala, jambo ambalo linaendelea kujadiliwa kwa njia tofauti.
Kwa kuzingatia hali ya kuvuka mipaka ya uhalifu wa kifedha, mamlaka mpya itaongeza ufanisi wa kupambana na ufujaji wa fedha na kukabiliana na mfumo wa ufadhili wa ugaidi (AML/CFT), kwa kuunda utaratibu jumuishi na wasimamizi wa kitaifa ili kuhakikisha vyombo vinavyolazimika kuzingatia Majukumu yanayohusiana na AML/CFT katika sekta ya fedha. AMLA pia itakuwa na jukumu la kusaidia kwa heshima na sekta zisizo za kifedha, na kuratibu vitengo vya kijasusi vya fedha katika nchi wanachama.
Pamoja na mamlaka ya usimamizi na ili kuhakikisha uzingatiaji, katika kesi ya ukiukwaji mkubwa, wa kimfumo au wa mara kwa mara wa mahitaji yanayotumika moja kwa moja, Mamlaka itafanya. kuweka vikwazo vya kifedha juu ya vyombo vilivyochaguliwa vya lazima.
Mamlaka ya usimamizi
Makubaliano ya muda yanaongeza mamlaka kwa AMLA kwa kusimamia moja kwa moja aina fulani za mikopo na taasisi za fedha, ikiwa ni pamoja na watoa huduma za mali ya crypto, ikiwa zinachukuliwa kuwa hatari kubwa au zinafanya kazi kuvuka mipaka.
AMLA itafanya a uteuzi wa taasisi za mikopo na fedha ambayo inawakilisha hatari kubwa katika nchi kadhaa wanachama. Vyombo vilivyochaguliwa vya lazima vitasimamiwa na timu za pamoja za usimamizi zikiongozwa na AMLA ambazo pamoja na mambo mengine zitafanya tathmini na ukaguzi. Mkataba huo unakabidhi mamlaka kwa simamia hadi vikundi na vyombo 40 katika mchakato wa uteuzi wa kwanza.
kwa mashirika yasiyo ya kuchaguliwa wajibu, usimamizi wa AML/CFT ungesalia hasa katika ngazi ya kitaifa.
Kwa sekta isiyo ya fedha, AMLA itakuwa na jukumu la kuunga mkono, kufanya ukaguzi na kuchunguza ukiukaji unaowezekana katika utumiaji wa mfumo wa AML/CFT. AMLA itakuwa na uwezo wa kutoa mapendekezo yasiyo ya kisheria. Wasimamizi wa kitaifa wataweza kuanzisha chuo kwa hiari kwa taasisi isiyo ya kifedha inayofanya kazi kuvuka mipaka ikionekana kuwa inahitajika.
Makubaliano ya muda yanapanua wigo na maudhui ya hifadhidata ya usimamizi ya AMLA kwa kuitaka Mamlaka kuanzisha na kusasisha database kuu ya habari muhimu kwa mfumo wa usimamizi wa AML/CFT.
Vikwazo vya kifedha vinavyolengwa
Mamlaka itafuatilia kwamba mashirika yaliyochaguliwa yana sera na taratibu za ndani ili kuhakikisha utekelezaji wa vikwazo vya kifedha vilivyolengwa vinasitishwa na kutaifishwa.
Wetu
AMLA itakuwa na bodi ya jumla itakayoundwa na wawakilishi wa wasimamizi Vitengo vya Ujasusi wa Kifedha kutoka nchi zote wanachama, na bodi ya utendaji, ambayo itakuwa bodi inayoongoza ya AMLA, inayoundwa na mwenyekiti wa Mamlaka na wanachama watano huru wa kudumu.
Baraza na Bunge ziliondoa haki ya Tume ya kura ya turufu kwa baadhi ya mamlaka ya bodi ya utendaji, hasa mamlaka yake ya kibajeti.
Kupiga filimbi
Makubaliano ya muda yanatanguliza utaratibu ulioimarishwa wa kupuliza filimbi. Kuhusu mashirika yanayolazimishwa, AMLA itashughulikia tu ripoti zinazotoka katika sekta ya fedha. Pia itaweza kuhudhuria ripoti kutoka kwa wafanyikazi wa mamlaka ya kitaifa.
Kutokubaliana
AMLA itapewa mamlaka ya kusuluhisha kutokubaliana kwa matokeo ya lazima katika muktadha wa vyuo vya sekta ya fedha na, kwa vyovyote vile, kwa ombi la msimamizi wa fedha.
Kiti cha AMLA
Baraza na Bunge la Ulaya kwa sasa wanajadiliana kanuni za mchakato wa uteuzi wa eneo la kiti cha Mamlaka mpya. Mara mchakato wa uteuzi umekubaliwa, mchakato wa uteuzi wa kiti utahitimishwa na eneo litaanzishwa katika kanuni.
Next hatua
Maandishi ya makubaliano ya muda sasa yatakamilika na kuwasilishwa kwa wawakilishi wa nchi wanachama na Bunge la Ulaya ili kuidhinishwa. Ikiidhinishwa, Baraza na Bunge zitalazimika kupitisha rasmi maandishi hayo.
Mazungumzo kati ya Baraza na Bunge kuhusu udhibiti wa matakwa ya kupinga utakatishaji wa fedha haramu kwa sekta binafsi na maelekezo ya mbinu za kukabiliana na utakatishaji fedha haramu bado yanaendelea.
Historia
Mnamo tarehe 20 Julai 2021, Tume iliwasilisha kifurushi chake cha mapendekezo ya kisheria ili kuimarisha sheria za Umoja wa Ulaya kuhusu ulanguzi wa pesa haramu na kukabiliana na ufadhili wa ugaidi (AML/CFT). Kifurushi hiki kinajumuisha:
- kanuni ya kuanzisha mpya EU mamlaka ya kupambana na utakatishaji fedha haramu (AMLA) ambayo itakuwa na mamlaka ya kuweka vikwazo na adhabu
- kanuni inayorudisha udhibiti wa uhamishaji wa fedha ambayo inalenga kufanya uhamishaji wa mali ya crypto kwa uwazi zaidi na kufuatiliwa kikamilifu.
- kanuni juu ya mahitaji ya kupinga utakatishaji fedha kwa sekta binafsi
- agizo kuhusu njia za kuzuia utakatishaji fedha
Baraza na Bunge zilifikia makubaliano ya muda kuhusu udhibiti wa uhamishaji wa fedha tarehe 29 Juni 2022.
kupambana na utakatishaji fedha haramu na kupambana na ufadhili wa ugaidi
