การต่อต้านการฟอกเงิน – ตกลงที่จะสร้างหน่วยงานใหม่ของยุโรป

เมื่อวานนี้สภาและรัฐสภาบรรลุข้อตกลงชั่วคราวในการสร้างอำนาจต่อต้านการฟอกเงินของยุโรปใหม่และ ตอบโต้ การจัดหาเงินทุนเพื่อการก่อการร้าย (AMLA) – หัวใจสำคัญของแพ็คเกจป้องกันการฟอกเงินซึ่งมีจุดมุ่งหมายเพื่อปกป้องพลเมืองของสหภาพยุโรปและระบบการเงินของสหภาพยุโรปจากการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย

AMLA จะมีอำนาจกำกับดูแลทั้งทางตรงและทางอ้อมเหนือหน่วยงานที่มีความเสี่ยงสูงในภาคการเงิน ข้อตกลงนี้ทำให้ไม่มีการตัดสินใจเกี่ยวกับตำแหน่งของที่นั่งของเอเจนซี่ ซึ่งเป็นเรื่องที่ยังคงมีการหารือแยกกันต่อไป

เมื่อพิจารณาถึงลักษณะของอาชญากรรมทางการเงินข้ามพรมแดน หน่วยงานใหม่จะเพิ่มประสิทธิภาพของการต่อต้านการฟอกเงินและต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (AML/CFT) โดยการสร้างกลไกบูรณาการกับผู้บังคับบัญชาระดับชาติเพื่อให้แน่ใจว่าหน่วยงานที่มีหน้าที่ต้องปฏิบัติตาม ภาระผูกพันที่เกี่ยวข้องกับ AML/CFT ในภาคการเงิน. AMLA ก็จะมีบทบาทสนับสนุนด้วย ภาคที่ไม่ใช่ภาคการเงินและ ประสานงานหน่วยข่าวกรองทางการเงิน ในประเทศสมาชิก

นอกเหนือจากอำนาจกำกับดูแลและเพื่อให้มั่นใจว่ามีการปฏิบัติตาม ในกรณีที่มีการละเมิดข้อกำหนดที่เกี่ยวข้องโดยตรงอย่างร้ายแรง เป็นระบบ หรือซ้ำแล้วซ้ำอีก หน่วยงานจะ กำหนดมาตรการคว่ำบาตรทางการเงิน ในนิติบุคคลที่ถูกเลือก

อำนาจกำกับดูแล

ข้อตกลงชั่วคราวจะเพิ่มอำนาจให้ปปง กำกับดูแลโดยตรง สินเชื่อและสถาบันการเงินบางประเภทได้แก่ ผู้ให้บริการสินทรัพย์เข้ารหัสหากถือว่ามีความเสี่ยงสูงหรือดำเนินการข้ามพรมแดน

AMLA จะดำเนินการก การคัดเลือกสถาบันสินเชื่อและการเงิน ซึ่งแสดงถึงความเสี่ยงสูงในหลายประเทศสมาชิก หน่วยงานที่ได้รับคัดเลือกจะได้รับการดูแลโดยทีมกำกับดูแลร่วมที่นำโดย AMLA ซึ่งจะดำเนินการประเมินและตรวจสอบเหนือสิ่งอื่นใด ข้อตกลงดังกล่าวมอบอำนาจให้ กำกับดูแลสูงสุด 40 กลุ่มและหน่วยงาน ในกระบวนการคัดเลือกครั้งแรก

สำหรับ นิติบุคคลที่ไม่ได้รับเลือก, การกำกับดูแล AML/CFT จะยังคงอยู่ที่ระดับชาติเป็นหลัก

สำหรับ ภาคที่ไม่ใช่ภาคการเงิน, AMLA จะมีบทบาทสนับสนุนในการดำเนินการตรวจสอบและตรวจสอบการละเมิดที่อาจเกิดขึ้นในการประยุกต์ใช้กรอบงาน AML/CFT ปปง. จะมีอำนาจออกข้อเสนอแนะที่ไม่มีผลผูกพัน ผู้บังคับบัญชาระดับชาติจะสามารถจัดตั้งวิทยาลัยโดยสมัครใจสำหรับหน่วยงานที่ไม่ใช่สถาบันการเงินที่ดำเนินงานข้ามพรมแดนได้หากเห็นว่าจำเป็น

ข้อตกลงชั่วคราวจะขยายขอบเขตและเนื้อหาของฐานข้อมูลการกำกับดูแลของ AMLA โดยขอให้หน่วยงานจัดทำและรักษาข้อมูลให้ทันสมัยอยู่เสมอ ฐานข้อมูลกลางของข้อมูล ที่เกี่ยวข้องกับระบบกำกับดูแล AML/CFT

การลงโทษทางการเงินที่กำหนดเป้าหมาย

หน่วยงานจะตรวจสอบว่าหน่วยงานที่ได้รับมอบหมายที่เลือกนั้นมีนโยบายและขั้นตอนภายในเพื่อให้แน่ใจว่ามีการดำเนินการตามเป้าหมายการอายัดและริบทรัพย์สินตามมาตรการคว่ำบาตรทางการเงิน

การกำกับดูแลกิจการ

AMLA จะมีคณะกรรมการทั่วไปที่ประกอบด้วยตัวแทนของหัวหน้างาน หน่วยข่าวกรองทางการเงินจากรัฐสมาชิกทั้งหมด และคณะกรรมการบริหาร ซึ่งจะเป็นหน่วยงานกำกับดูแลของ AMLA ซึ่งประกอบด้วยประธานของหน่วยงานและสมาชิกเต็มเวลาอิสระห้าคน

สภาและรัฐสภาได้ถอดสิทธิยับยั้งของคณะกรรมาธิการต่ออำนาจบางส่วนของคณะกรรมการบริหาร โดยเฉพาะอย่างยิ่งอำนาจด้านงบประมาณ

แจ้งเบาะแส

ข้อตกลงชั่วคราวแนะนำกลไกการแจ้งเบาะแสที่เสริมความแข็งแกร่ง สำหรับหน่วยงานที่มีภาระผูกพัน AMLA จะจัดการกับรายงานที่มาจากภาคการเงินเท่านั้น นอกจากนี้ยังสามารถเข้าร่วมรายงานจากพนักงานของหน่วยงานระดับชาติได้อีกด้วย

ความขัดแย้ง

AMLA จะได้รับอำนาจในการระงับความขัดแย้งโดยมีผลผูกพันในบริบทของวิทยาลัยภาคการเงิน และในกรณีอื่นใด ตามคำขอของหัวหน้างานทางการเงิน

ที่นั่งอัมลา

ขณะนี้สภาและรัฐสภายุโรปกำลังเจรจาหลักการของกระบวนการคัดเลือกตำแหน่งที่นั่งของหน่วยงานใหม่ เมื่อกระบวนการคัดเลือกได้รับการตกลงกันแล้ว ขั้นตอนการคัดเลือกที่นั่งจะสิ้นสุดลง และสถานที่จะถูกแนะนำในข้อบังคับ

ขั้นตอนถัดไป

ข้อความของข้อตกลงชั่วคราวจะได้รับการสรุปและนำเสนอต่อตัวแทนของประเทศสมาชิกและรัฐสภายุโรปเพื่อขออนุมัติ หากได้รับอนุมัติ สภาและรัฐสภาจะต้องรับเอาตำราดังกล่าวอย่างเป็นทางการ

การเจรจาระหว่างสภาและรัฐสภาเรื่องกฎระเบียบว่าด้วยข้อกำหนดการป้องกันการฟอกเงินสำหรับภาคเอกชนและคำสั่งเกี่ยวกับกลไกการป้องกันการฟอกเงินยังคงดำเนินอยู่

พื้นหลัง

เมื่อวันที่ 20 กรกฎาคม พ.ศ. 2021 คณะกรรมาธิการได้นำเสนอชุดข้อเสนอทางกฎหมายเพื่อเสริมสร้างกฎของสหภาพยุโรปเกี่ยวกับการต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (AML/CFT) แพ็คเกจนี้ประกอบด้วย:

• กฎระเบียบที่จัดตั้งขึ้นใหม่ EU หน่วยงานป้องกันการฟอกเงิน (AMLA) ซึ่งจะมีอำนาจกำหนดบทลงโทษและบทลงโทษ
• กฎระเบียบใหม่กฎระเบียบเกี่ยวกับการโอนเงินที่มีจุดมุ่งหมายเพื่อให้การโอนสินทรัพย์ crypto มีความโปร่งใสและตรวจสอบย้อนกลับได้อย่างเต็มที่
• กฎระเบียบว่าด้วยข้อกำหนดการป้องกันการฟอกเงินสำหรับภาคเอกชน
• คำสั่งเกี่ยวกับกลไกป้องกันการฟอกเงิน

สภาและรัฐสภาบรรลุข้อตกลงชั่วคราวเกี่ยวกับระเบียบการโอนเงินเมื่อวันที่ 29 มิถุนายน 2022

การต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย