Kagahapon, ang Konseho ug ang Parliamento nakab-ot ang usa ka temporaryo nga kasabutan sa paghimo sa usa ka bag-ong European nga awtoridad nga anti-money laundering ug pagsukol financing of terrorism (AMLA) – ang sentro sa anti-money laundering package, nga nagtumong sa pagpanalipod sa mga lungsoranon sa EU ug sa sistema sa panalapi sa EU batok sa money laundering ug terrorist financing.
Ang AMLA adunay direkta ug dili direkta nga mga gahum sa pagdumala sa taas nga peligro nga obligado nga mga entidad sa sektor sa pinansya. Kini nga kasabutan nagbilin sa usa ka desisyon sa lokasyon sa lingkuranan sa ahensya, usa ka butang nga padayon nga gihisgutan sa usa ka lahi nga track.
Tungod sa cross-border nga kinaiya sa pinansyal nga krimen, ang bag-ong awtoridad mopalambo sa kaepektibo sa anti-money laundering ug pagsumpo sa financing of terrorism (AML/CFT) framework, pinaagi sa pagmugna og integrated nga mekanismo uban sa nasudnong mga superbisor aron masiguro nga ang mga obligado nga entidad mosunod sa Mga obligasyon nga may kalabotan sa AML/CFT sa pinansyal nga sektor. Ang AMLA usab adunay usa ka pagsuporta nga papel kalabot sa non-pinansyal nga sektor, Ug pag-coordinate sa mga yunit sa paniktik sa pinansyal sa mga estado nga miyembro.
Dugang sa mga gahum sa pagdumala ug aron masiguro ang pagsunod, sa mga kaso sa seryoso, sistematiko o balik-balik nga paglapas sa direkta nga magamit nga mga kinahanglanon, ang Awtoridad pagpahamtang og mga silot nga kwarta sa pinili nga obligadong entidad.
Mga gahum sa pagdumala
Ang temporaryo nga kasabutan nagdugang gahum sa AMLA sa direkta nga nagdumala pipila ka mga matang sa credit ug pinansyal nga mga institusyon, lakip na mga tighatag sa serbisyo sa crypto asset, kon sila giisip nga high-risk o naglihok tabok sa mga utlanan.
Ang AMLA magpahigayon ug a pagpili sa mga institusyon sa kredito ug pinansyal nga nagrepresentar sa usa ka taas nga peligro sa daghang mga estado nga miyembro. Ang pinili nga obligado nga mga entidad pagadumalahon sa hiniusang supervisory team nga gipangulohan sa AMLA nga lakip sa uban nga mga butang magpahigayon sa mga pagtasa ug mga inspeksyon. Ang kasabutan nagsalig sa awtoridad sa pagdumala hangtod sa 40 ka grupo ug entidad sa unang proseso sa pagpili.
Kay dili pinili nga obligadong entidad, ang pagdumala sa AML/CFT magpabilin sa nasyonal nga lebel.
Kay ang mga non-pinansyal nga sektor, ang AMLA adunay usa ka pagsuportar nga tahas, pagpahigayon sa mga pagrepaso ug pag-imbestigar sa posibleng mga paglapas sa paggamit sa AML/CFT nga gambalay. Ang AMLA adunay gahum sa pag-isyu sa dili pagbugkos nga mga rekomendasyon. Ang mga nasyonal nga superbisor makahimo nga boluntaryo nga magtukod usa ka kolehiyo alang sa usa ka non-pinansyal nga entidad nga naglihok sa mga utlanan kung giisip nga kinahanglan.
Ang temporaryo nga kasabutan nagpalapad sa sakup ug sulud sa database sa superbisor sa AMLA pinaagi sa paghangyo sa Awtoridad nga magtukod ug magpadayon sa usa ka sentral nga database sa impormasyon may kalabotan sa sistema sa pagdumala sa AML/CFT.
Gipunting nga pinansyal nga mga silot
Ang Awtoridad mag-monitor nga ang pinili nga obligado nga mga entidad adunay internal nga mga palisiya ug mga pamaagi aron masiguro ang pagpatuman sa gipunting nga pinansyal nga mga silot nga pag-freeze sa mga asset ug pagkumpiska.
governance
Ang AMLA adunay usa ka kinatibuk-ang board nga gilangkuban sa mga representante sa mga superbisor usa ka Financial Intelligence Units gikan sa tanan nga estado nga miyembro, ug usa ka executive board, nga mao ang nagdumala nga lawas sa AMLA, nga gilangkuban sa pangulo sa Awtoridad ug lima ka independente nga full-time nga mga miyembro.
Gitangtang sa Konseho ug Parliamento ang pag-veto sa Komisyon diha mismo sa pipila ka mga gahom sa executive board, ilabina ang mga gahom sa pagbadyet niini.
Whistleblowing
Ang temporaryo nga kasabutan nagpaila sa usa ka gipalig-on nga mekanismo sa whistle-blowing. Mahitungod sa mga obligadong entidad, ang AMLA mag-atubang lamang sa mga taho nga gikan sa sektor sa panalapi. Makatambong usab kini sa mga taho gikan sa mga empleyado sa nasudnong awtoridad.
Mga dili pagsinabtanay
Ang AMLA hatagan og gahum sa paghusay sa mga dili pagsinabtanay nga adunay usa ka pagbugkos nga epekto sa konteksto sa mga kolehiyo sa sektor sa pinansya ug, sa bisan unsa nga kaso, sa hangyo sa usa ka pinansyal nga superbisor.
lingkoranan sa AMLA
Ang Konseho ug European Parliament sa pagkakaron nakigsabot sa mga prinsipyo sa proseso sa pagpili sa lokasyon sa bag-ong Awtoridad. Kung nasabtan na ang proseso sa pagpili, ang proseso sa pagpili alang sa lingkuranan matapos ug ang lokasyon ipaila sa regulasyon.
Sunod nga mga lakang
Ang teksto sa temporaryo nga kasabutan mahuman na karon ug ipresentar sa mga representante sa mga miyembro sa estado ug sa European Parliament alang sa pagtugot. Kung maaprobahan, ang Konseho ug ang Parliamento kinahanglang pormal nga mosagop sa mga teksto.
Ang mga negosasyon tali sa Konseho ug Parlamento sa regulasyon sa anti-money-laundering nga mga kinahanglanon alang sa pribadong sektor ug ang direktiba sa mga mekanismo sa anti-money laundering nagpadayon gihapon.
background
Kaniadtong 20 Hulyo 2021, gipresentar sa Komisyon ang pakete sa mga sugyot sa lehislatibo aron mapalig-on ang mga lagda sa EU bahin sa anti-money laundering ug pagbatok sa pagpondo sa terorismo (AML/CFT). Kini nga pakete naglangkob sa:
- usa ka regulasyon nga nagtukod og bag-o EU anti-money laundering authority (AMLA) nga adunay gahum sa pagpahamtang og mga silot ug silot
- usa ka regulasyon nga nag-recast sa regulasyon sa pagbalhin sa mga pondo nga nagtumong sa paghimo sa pagbalhin sa mga crypto-assets nga mas transparent ug hingpit nga masubay
- usa ka regulasyon sa anti-money-laundering nga mga kinahanglanon alang sa pribadong sektor
- usa ka direktiba sa mga mekanismo sa anti-money-laundering
Ang Konseho ug Parliamento nakab-ot sa usa ka temporaryo nga kasabutan sa regulasyon sa pagbalhin sa mga pundo sa 29 Hunyo 2022.
anti-money laundering ug pagsumpo sa pagpondo sa terorismo
