Les transferts de crypto-actifs devraient être tracés et identifiés pour empêcher leur utilisation dans le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et d'autres crimes.
Jeudi, les députés de la commission des affaires économiques et monétaires (ECON) et de la commission des libertés civiles (LIBE) ont adopté, par 93 voix contre 14 et 14 abstentions, leur position sur le projet de législation renforçant les règles de l'UE contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.
Traçabilité des transferts de crypto-actifs
Selon les nouvelles exigences convenues par les députés, tous les transferts de crypto-actifs devront inclure des informations sur la source de l'actif et son bénéficiaire, informations qui doivent être mises à la disposition des autorités compétentes. Les règles couvriraient également les transactions provenant de portefeuilles dits non hébergés (une adresse de portefeuille de crypto-actifs qui est sous la garde d'un utilisateur privé). Des solutions technologiques devraient garantir que ces transferts d'actifs puissent être identifiés individuellement.
L'objectif est de s'assurer que les transferts cryptographiques peuvent être tracés et les transactions suspectes bloquées. Les règles ne s'appliqueraient pas aux transferts de personne à personne effectués sans fournisseur, tels que les plateformes d'échange de bitcoins, ou entre fournisseurs agissant pour leur propre compte.
Pas de seuils minimaux
En raison de leur rapidité et de leur nature virtuelle, les transactions de crypto-actifs contournent facilement les règles existantes basées sur des seuils de transaction. Les députés ont donc décidé de supprimer les seuils minimaux et les exemptions pour les transferts de faible valeur.
Registre public des entités à haut risque
Les députés veulent le Autorité bancaire européenne (EBA) pour créer un registre public des entreprises et des services impliqués dans les crypto-actifs pouvant présenter un risque élevé de blanchiment d'argent, de financement du terrorisme et d'autres activités criminelles, comprenant une liste non exhaustive de fournisseurs non conformes.
Avant de mettre les crypto-actifs à la disposition des bénéficiaires, les fournisseurs devraient vérifier que la source de l'actif ne fait pas l'objet de mesures restrictives et qu'il n'y a pas de risques de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme.
Devis
Ernest Urtasun (Verts / ALE, ES), Le co-rapporteur d'ECON a déclaré: "Les flux illicites de crypto-actifs se déplacent en grande partie sans être détectés à travers l'Europe et le monde, ce qui en fait un instrument idéal pour garantir l'anonymat. Comme l'illustrent tous les récents scandales de blanchiment d'argent, des Panama Papers aux Pandora Papers, les criminels prospèrent là où les règles autorisant la confidentialité autorisent le secret et l'anonymat. Avec cette proposition de règlement, l'UE comblera cette lacune.»
Co-rapporteur pour LIBE Assita Kanko (ECR, BE) a déclaré : « Notre rapport a deux objectifs : protéger et normaliser. Nous devrions faciliter l'utilisation des crypto-actifs par des personnes de bonne volonté en toute sécurité et correctement, ainsi que la protection contre l'utilisation des crypto-actifs pour le financement du terrorisme, l'extorsion, le matériel pédopornographique ou le blanchiment d'argent. Mais nous cherchons également à normaliser le monde de la cryptographie à mesure qu'il se développe, en mettant en œuvre des règles qui créent la confiance. Plus d'une décennie après la création de Bitcoin, il est grand temps que nous franchissions ces étapes importantes pour nos citoyens.
Prochaines étapes
Le texte adopté représente le projet de mandat pour les députés européens de négocier la forme finale de la législation avec les gouvernements de l'UE. Le PE dans son ensemble devrait se prononcer lors de la session plénière d'avril.
Contexte
Les nouvelles règles font partie d'un nouveau Paquet anti-blanchiment, qui définit des mesures visant à renforcer les règles de l'UE en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. Il corrige les lacunes du cadre existant, qui comprennent une mise en œuvre inefficace, une surveillance faible et une détection insuffisante des transactions suspectes.
Il n'existe actuellement aucune règle dans l'UE permettant de retracer les transferts de crypto-actifs et de fournir des informations sur l'initiateur/bénéficiaire de ces transferts de crypto-actifs.
