मनी-लॉन्ड्रिंग विरोधी - नए यूरोपीय प्राधिकरण बनाने पर सहमति

कल, परिषद और संसद एक नए यूरोपीय धन-शोधन विरोधी प्राधिकरण के निर्माण पर एक अनंतिम समझौते पर पहुँचे आतंकवाद आतंकवाद का वित्तपोषण (एएमएलए) - मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी पैकेज का केंद्रबिंदु, जिसका उद्देश्य यूरोपीय संघ के नागरिकों और यूरोपीय संघ की वित्तीय प्रणाली को मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण से बचाना है।

एएमएलए के पास वित्तीय क्षेत्र में उच्च जोखिम वाली बाध्य संस्थाओं पर प्रत्यक्ष और अप्रत्यक्ष पर्यवेक्षी शक्तियां होंगी। यह समझौता एजेंसी की सीट के स्थान पर निर्णय को छोड़ देता है, एक ऐसा मामला जिस पर एक अलग ट्रैक पर चर्चा जारी है।

वित्तीय अपराध की सीमा-पार प्रकृति को देखते हुए, नया प्राधिकरण राष्ट्रीय पर्यवेक्षकों के साथ एक एकीकृत तंत्र बनाकर एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण (एएमएल/सीएफटी) ढांचे की दक्षता को बढ़ावा देगा ताकि बाध्य संस्थाओं का अनुपालन सुनिश्चित किया जा सके। एएमएल/सीएफटी-संबंधित दायित्व वित्तीय क्षेत्र में. इस संबंध में एएमएलए की भी सहायक भूमिका होगी गैर-वित्तीय क्षेत्र, तथा वित्तीय खुफिया इकाइयों का समन्वय करें सदस्य राज्यों में.

पर्यवेक्षी शक्तियों के अलावा और अनुपालन सुनिश्चित करने के लिए, सीधे लागू आवश्यकताओं के गंभीर, व्यवस्थित या बार-बार उल्लंघन के मामलों में, प्राधिकरण आर्थिक प्रतिबंध लगाना चयनित बाध्य संस्थाओं पर.

पर्यवेक्षी शक्तियाँ

अनंतिम समझौता AMLA को शक्तियां जोड़ता है सीधे पर्यवेक्षण करें कुछ प्रकार के क्रेडिट और वित्तीय संस्थान, जिनमें शामिल हैं क्रिप्टो संपत्ति सेवा प्रदाता, यदि उन्हें उच्च जोखिम वाला माना जाता है या वे सीमाओं के पार काम करते हैं।

अमला एक कार्यान्वित करेगा क्रेडिट और वित्तीय संस्थानों का चयन जो कई सदस्य देशों में उच्च जोखिम का प्रतिनिधित्व करता है। चयनित बाध्य संस्थाओं की निगरानी एएमएलए के नेतृत्व वाली संयुक्त पर्यवेक्षी टीमों द्वारा की जाएगी जो अन्य चीजों के अलावा मूल्यांकन और निरीक्षण भी करेंगी। समझौता प्राधिकार को सौंपता है 40 समूहों और संस्थाओं तक का पर्यवेक्षण करें प्रथम चयन प्रक्रिया में.

के लिए गैर-चयनित बाध्य संस्थाएँ, एएमएल/सीएफटी पर्यवेक्षण मुख्य रूप से राष्ट्रीय स्तर पर रहेगा।

के लिए गैर-वित्तीय क्षेत्र, एएमएलए की एएमएल/सीएफटी ढांचे के अनुप्रयोग में समीक्षा करने और संभावित उल्लंघनों की जांच करने में सहायक भूमिका होगी। एएमएलए के पास गैर-बाध्यकारी सिफारिशें जारी करने की शक्ति होगी। यदि आवश्यक समझा जाए तो राष्ट्रीय पर्यवेक्षक स्वेच्छा से सीमाओं के पार संचालित एक गैर-वित्तीय इकाई के लिए एक कॉलेज स्थापित करने में सक्षम होंगे।

अनंतिम समझौता प्राधिकरण को स्थापित करने और अद्यतन रखने के लिए कहकर एएमएलए के पर्यवेक्षी डेटाबेस के दायरे और सामग्री का विस्तार करता है सूचना का केंद्रीय डेटाबेस एएमएल/सीएफटी पर्यवेक्षी प्रणाली के लिए प्रासंगिक।

लक्षित वित्तीय प्रतिबंध

प्राधिकरण निगरानी करेगा कि चयनित बाध्य संस्थाओं के पास लक्षित वित्तीय प्रतिबंधों, परिसंपत्ति फ्रीज और जब्ती के कार्यान्वयन को सुनिश्चित करने के लिए आंतरिक नीतियां और प्रक्रियाएं हैं।

शासन

एएमएलए में एक सामान्य बोर्ड होगा जो सभी सदस्य राज्यों के वित्तीय खुफिया इकाइयों के पर्यवेक्षकों के प्रतिनिधियों और एक कार्यकारी बोर्ड से बना होगा, जो एएमएलए का शासी निकाय होगा, जो प्राधिकरण के अध्यक्ष और पांच स्वतंत्र पूर्णकालिक सदस्यों से बना होगा।

परिषद और संसद ने कार्यकारी बोर्ड की कुछ शक्तियों, विशेष रूप से इसकी बजटीय शक्तियों पर आयोग के वीटो अधिकार को हटा दिया।

ध्यानाकर्षण

अनंतिम समझौता एक प्रबलित मुखबिर तंत्र का परिचय देता है। बाध्य संस्थाओं के संबंध में, AMLA केवल वित्तीय क्षेत्र से आने वाली रिपोर्टों से निपटेगा। यह राष्ट्रीय प्राधिकरणों के कर्मचारियों की रिपोर्टों में भी भाग लेने में सक्षम होगा।

असहमति

एएमएलए को वित्तीय पर्यवेक्षक के अनुरोध पर, वित्तीय क्षेत्र के कॉलेजों के संदर्भ में और किसी अन्य मामले में बाध्यकारी प्रभाव से असहमति को निपटाने की शक्ति दी जाएगी।

आंवला सीट

परिषद और यूरोपीय संसद वर्तमान में नए प्राधिकरण की सीट स्थान की चयन प्रक्रिया के सिद्धांतों पर बातचीत कर रहे हैं। एक बार चयन प्रक्रिया पर सहमति हो जाने के बाद, सीट के लिए चयन प्रक्रिया समाप्त हो जाएगी और स्थान को विनियमन में पेश किया जाएगा।

अगले चरण

अनंतिम समझौते के पाठ को अब अंतिम रूप दिया जाएगा और अनुमोदन के लिए सदस्य राज्यों के प्रतिनिधियों और यूरोपीय संसद के समक्ष प्रस्तुत किया जाएगा। यदि मंजूरी मिल जाती है, तो परिषद और संसद को औपचारिक रूप से ग्रंथों को अपनाना होगा।

निजी क्षेत्र के लिए मनी-लॉन्ड्रिंग रोधी आवश्यकताओं के नियमन और मनी-लॉन्ड्रिंग रोधी तंत्र पर निर्देश पर परिषद और संसद के बीच बातचीत अभी भी जारी है।

पृष्ठभूमि

20 जुलाई 2021 को, आयोग ने मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी और आतंकवाद के वित्तपोषण (एएमएल/सीएफटी) का मुकाबला करने पर यूरोपीय संघ के नियमों को मजबूत करने के लिए विधायी प्रस्तावों का अपना पैकेज प्रस्तुत किया। इस पैकेज में शामिल हैं:

• एक नया स्थापित करने वाला विनियमन EU एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग अथॉरिटी (एएमएलए) जिसके पास प्रतिबंध और जुर्माना लगाने की शक्तियां होंगी
• धन के हस्तांतरण पर विनियमन को पुनर्गठित करने वाला एक विनियमन जिसका उद्देश्य क्रिप्टो-परिसंपत्तियों के हस्तांतरण को अधिक पारदर्शी और पूरी तरह से पता लगाने योग्य बनाना है
• निजी क्षेत्र के लिए मनी-लॉन्ड्रिंग विरोधी आवश्यकताओं पर एक विनियमन
• मनी-लॉन्ड्रिंग विरोधी तंत्र पर एक निर्देश

परिषद और संसद 29 जून 2022 को धन के हस्तांतरण पर विनियमन पर एक अनंतिम समझौते पर पहुंचे।

मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी और आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला करना