Semalam, Majlis dan Parlimen mencapai persetujuan sementara untuk mewujudkan pihak berkuasa Eropah yang baharu anti-pengubahan wang haram dan melawan pembiayaan keganasan (AMLA) – bahagian tengah pakej anti-pengubahan wang haram, yang bertujuan untuk melindungi warga EU dan sistem kewangan EU daripada pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan.
AMLA akan mempunyai kuasa penyeliaan langsung dan tidak langsung ke atas entiti berkewajipan berisiko tinggi dalam sektor kewangan. Perjanjian ini meninggalkan keputusan mengenai lokasi tempat duduk agensi itu, perkara yang terus dibincangkan di landasan berasingan.
Memandangkan sifat jenayah kewangan merentas sempadan, pihak berkuasa baharu akan meningkatkan kecekapan pencegahan pengubahan wang haram dan menentang rangka kerja pembiayaan keganasan (AML/CFT), dengan mewujudkan mekanisme bersepadu dengan penyelia negara untuk memastikan entiti yang bertanggungjawab mematuhi Kewajipan berkaitan AML/CFT dalam sektor kewangan. AMLA juga akan mempunyai peranan sokongan berkenaan dengan sektor bukan kewangan, dan menyelaraskan unit risikan kewangan di negara anggota.
Sebagai tambahan kepada kuasa penyeliaan dan untuk memastikan pematuhan, dalam kes pelanggaran yang serius, sistematik atau berulang terhadap keperluan terpakai secara langsung, Pihak Berkuasa akan mengenakan sekatan kewangan pada entiti wajib yang dipilih.
Kuasa penyeliaan
Perjanjian sementara menambah kuasa kepada AMLA kepada menyelia secara langsung jenis kredit dan institusi kewangan tertentu, termasuk penyedia perkhidmatan aset crypto, jika mereka dianggap berisiko tinggi atau beroperasi merentasi sempadan.
AMLA akan melaksanakan a pemilihan institusi kredit dan kewangan yang mewakili risiko tinggi di beberapa negara anggota. Entiti wajib yang terpilih akan diselia oleh pasukan penyeliaan bersama yang diketuai oleh AMLA yang antara lain akan menjalankan penilaian dan pemeriksaan. Perjanjian itu mempercayakan kuasa untuk menyelia sehingga 40 kumpulan dan entiti dalam proses pemilihan pertama.
Untuk entiti wajib yang tidak dipilih, penyeliaan AML/CFT akan kekal terutamanya di peringkat kebangsaan.
Bagi sektor bukan kewangan, AMLA akan mempunyai peranan sokongan, menjalankan semakan dan menyiasat kemungkinan pelanggaran dalam penggunaan rangka kerja AML/CFT. AMLA akan mempunyai kuasa untuk mengeluarkan syor yang tidak mengikat. Penyelia negara akan dapat secara sukarela menubuhkan sebuah kolej untuk entiti bukan kewangan yang beroperasi merentasi sempadan jika dianggap perlu.
Perjanjian sementara memperluaskan skop dan kandungan pangkalan data penyeliaan AMLA dengan meminta Pihak Berkuasa untuk mewujudkan dan memastikan maklumat terkini pangkalan data pusat maklumat relevan untuk sistem penyeliaan AML/CFT.
Sekatan kewangan yang disasarkan
Pihak Berkuasa akan memantau bahawa entiti wajib terpilih mempunyai dasar dan prosedur dalaman untuk memastikan pelaksanaan sekatan kewangan yang disasarkan pembekuan dan rampasan aset.
Tadbir
AMLA akan mempunyai lembaga am yang terdiri daripada wakil penyelia dan Unit Perisikan Kewangan dari semua negara anggota, dan lembaga eksekutif, yang akan menjadi badan induk AMLA, terdiri daripada pengerusi Pihak Berkuasa dan lima ahli sepenuh masa bebas.
Majlis dan Parlimen mengeluarkan hak veto Suruhanjaya ke atas beberapa kuasa lembaga eksekutif, terutamanya kuasa belanjawannya.
Pemberian Maklumat
Perjanjian sementara memperkenalkan mekanisme pemberi maklumat yang diperkukuh. Mengenai entiti yang diwajibkan, AMLA hanya akan menangani laporan yang datang daripada sektor kewangan. Ia juga akan dapat menghadiri laporan daripada pekerja pihak berkuasa negara.
Ketidaksamaan
AMLA akan diberi kuasa untuk menyelesaikan perselisihan faham dengan kesan yang mengikat dalam konteks kolej sektor kewangan dan, dalam mana-mana kes lain, atas permintaan penyelia kewangan.
kerusi AMLA
Majlis dan Parlimen Eropah kini sedang merundingkan prinsip proses pemilihan lokasi kerusi Pihak Berkuasa yang baharu. Apabila proses pemilihan telah dipersetujui, proses pemilihan untuk kerusi akan dimuktamadkan dan lokasi akan diperkenalkan dalam peraturan.
Langkah seterusnya
Teks perjanjian sementara kini akan dimuktamadkan dan dibentangkan kepada wakil negara anggota dan Parlimen Eropah untuk kelulusan. Jika diluluskan, Majlis dan Parlimen perlu menerima pakai teks tersebut secara rasmi.
Rundingan antara Majlis dan Parlimen mengenai peraturan mengenai keperluan pencegahan pengubahan wang haram bagi sektor swasta dan arahan mengenai mekanisme pencegahan pengubahan wang haram masih diteruskan.
Latar Belakang
Pada 20 Julai 2021, Suruhanjaya membentangkan pakej cadangan perundangannya untuk mengukuhkan peraturan EU mengenai pencegahan pengubahan wang haram dan menentang pembiayaan keganasan (AML/CFT). Pakej ini terdiri daripada:
- peraturan yang mewujudkan peraturan baru EU pihak berkuasa anti-pengubahan wang haram (AMLA) yang akan mempunyai kuasa untuk mengenakan sekatan dan penalti
- peraturan yang menyusun semula peraturan mengenai pemindahan dana yang bertujuan untuk menjadikan pemindahan aset kripto lebih telus dan dapat dikesan sepenuhnya
- peraturan mengenai keperluan pencegahan pengubahan wang haram untuk sektor swasta
- arahan mengenai mekanisme pencegahan pengubahan wang haram
Majlis dan Parlimen mencapai persetujuan sementara mengenai peraturan mengenai pemindahan dana pada 29 Jun 2022.
pencegahan pengubahan wang haram dan memerangi pembiayaan keganasan
