Јуче су Савет и Парламент постигли привремени споразум о стварању новог европског органа за борбу против прања новца и контрирање финансирање тероризма (АМЛА) – средишњи део пакета против прања новца, који има за циљ да заштити грађане ЕУ и финансијски систем ЕУ од прања новца и финансирања тероризма.
АМЛА ће имати директна и индиректна надзорна овлашћења над високоризичним обвезницима у финансијском сектору. Овај споразум изоставља одлуку о локацији седишта агенције, о чему се и даље расправља на посебном колосеку.
С обзиром на прекограничну природу финансијског криминала, нова власт ће повећати ефикасност оквира за борбу против прања новца и финансирања тероризма (БППН/БПФТ), стварањем интегрисаног механизма са националним супервизорима како би се осигурало да обавезна лица поштују Обавезе у вези са БППН/БПФТ у финансијском сектору. АМЛА ће такође имати помоћну улогу у погледу нефинансијски сектори, и координирају финансијско-обавештајне јединице у државама чланицама.
Поред надзорних овлашћења и како би се обезбедила усклађеност, у случајевима озбиљних, систематских или поновљених кршења директно примењивих захтева, Ауторитет ће изричу новчане санкције о изабраним обвезницима.
Надзорна овлашћења
Привремени споразум додаје овлашћења АМЛА да директно надгледати одређене врсте кредитних и финансијских институција, укључујући добављачи услуга крипто имовине, ако се сматрају високоризичним или делују преко граница.
АМЛА ће извршити а избор кредитно-финансијских институција које представљају висок ризик у неколико држава чланица. Одабране обвезнике надгледаће заједнички надзорни тимови на челу са АМЛА који ће између осталог вршити процене и инспекције. Уговором се поверава надлежност да надгледају до 40 група и субјеката у првом процесу селекције.
за неизабрани обвезници, надзор над БППН/БПФТ би остао првенствено на националном нивоу.
За нефинансијски сектор, АМЛА ће имати помоћну улогу, вршећи прегледе и истражујући могућа кршења у примени оквира за БППН/БПФТ. АМЛА ће имати овлашћење да изда необавезујуће препоруке. Национални супервизори ће моћи добровољно да оснују колеџ за нефинансијски субјект који послује преко граница ако се сматра потребним.
Привремени споразум проширује обим и садржај надзорне базе података АМЛА тражећи од Управе да успостави и ажурира централна база података релевантно за надзорни систем БППН/БПФТ.
Циљане финансијске санкције
Управа ће пратити да ли одабрани обвезници имају успостављене интерне политике и процедуре како би осигурали спровођење циљаних финансијских санкција о замрзавању и конфискацији имовине.
Владавина
АМЛА ће имати општи одбор састављен од представника супервизора и финансијских обавештајних јединица из свих држава чланица, и извршни одбор, који би био управно тело АМЛА, састављен од председника Управе и пет независних стално запослених чланова.
Савет и Парламент су укинули право вета Комисије на нека од овлашћења извршног одбора, посебно на буџетска овлашћења.
Узбуњивање
Привремени споразум уводи појачан механизам за узбуњивање. Што се тиче обвезника, АМЛА ће се бавити само извештајима који долазе из финансијског сектора. Такође ће моћи да присуствује извештајима запослених у националним властима.
Разочарења
АМЛА ће добити овлашћење да решава несугласице са обавезујућим дејством у контексту колеџа финансијског сектора и, у сваком другом случају, на захтев финансијског супервизора.
АМЛА седиште
Савет и Европски парламент тренутно преговарају о принципима процеса одабира локације новог седишта Управе. Након што је процес избора усаглашен, процес одабира седишта ће бити закључен и локација ће бити уведена у уредбу.
Следећи кораци
Текст привременог споразума ће сада бити финализован и представљен представницима држава чланица и Европском парламенту на одобрење. Уколико буду одобрени, Савет и Парламент ће морати да формално усвоје текстове.
Преговори између Савета и Парламента о уредби о условима за спречавање прања новца за приватни сектор и директиви о механизмима за спречавање прања новца и даље су у току.
позадина
Комисија је 20. јула 2021. представила свој пакет законских предлога за јачање правила ЕУ о борби против прања новца и финансирања тероризма (БПН/БПФТ). Овај пакет се састоји од:
- пропис којим се успоставља нова EU орган против прања новца (АМЛА) који ће имати овлашћења да изриче санкције и казне
- уредба која преиначује уредбу о трансферима средстава која има за циљ да трансфере крипто-активе учини транспарентнијим и потпуно следљивим
- уредбу о условима за спречавање прања новца за приватни сектор
- директива о механизмима против прања новца
Савет и Парламент постигли су привремени договор о уредби о трансферима средстава 29. јуна 2022. године.
борба против прања новца и финансирања тероризма
