பணமோசடி எதிர்ப்பு - புதிய ஐரோப்பிய அதிகாரத்தை உருவாக்க ஒப்புக்கொள்கிறேன்

நேற்று, கவுன்சில் மற்றும் பார்லிமென்ட் ஆகியவை பணமோசடி மற்றும் பணமோசடிக்கு எதிரான புதிய ஐரோப்பிய ஆணையத்தை உருவாக்குவதற்கான தற்காலிக உடன்பாட்டை எட்டின. எதிர்த்தல் பயங்கரவாதத்திற்கு நிதியளித்தல் (AMLA) - பணமோசடி தடுப்புப் பொதியின் மையப் பகுதி, இது ஐரோப்பிய ஒன்றிய குடிமக்கள் மற்றும் ஐரோப்பிய ஒன்றியத்தின் நிதி அமைப்பை பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத நிதிக்கு எதிராக பாதுகாப்பதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளது.

நிதித்துறையில் அதிக ஆபத்துள்ள நிறுவனங்களின் மீது AMLA நேரடி மற்றும் மறைமுக மேற்பார்வை அதிகாரங்களைக் கொண்டிருக்கும். இந்த ஒப்பந்தம் ஏஜென்சியின் இருக்கையின் இருப்பிடம் பற்றிய முடிவை விட்டுவிடுகிறது, இது ஒரு தனி பாதையில் தொடர்ந்து விவாதிக்கப்படுகிறது.

நிதிக் குற்றத்தின் எல்லை தாண்டிய தன்மையைக் கருத்தில் கொண்டு, புதிய அதிகாரமானது பணமோசடி எதிர்ப்பு மற்றும் பயங்கரவாதத்திற்கு நிதியுதவி (AML/CFT) கட்டமைப்பின் செயல்திறனை அதிகரிக்கும். AML/CFT தொடர்பான கடமைகள் நிதி துறையில். AMLA க்கு துணைப் பாத்திரமும் இருக்கும் நிதி அல்லாத துறைகள், மற்றும் நிதி நுண்ணறிவு பிரிவுகளை ஒருங்கிணைத்தல் உறுப்பு நாடுகளில்.

மேற்பார்வை அதிகாரங்களுக்கு கூடுதலாக மற்றும் இணக்கத்தை உறுதி செய்வதற்காக, நேரடியாகப் பொருந்தக்கூடிய தேவைகளை தீவிரமான, முறையான அல்லது மீண்டும் மீண்டும் மீறும் சந்தர்ப்பங்களில், ஆணையம் பணத் தடைகளை விதிக்கின்றன தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட கடமைப்பட்ட நிறுவனங்களில்.

மேற்பார்வை அதிகாரங்கள்

தற்காலிக ஒப்பந்தம் AMLA க்கு அதிகாரங்களை சேர்க்கிறது நேரடியாக மேற்பார்வை சில வகையான கடன் மற்றும் நிதி நிறுவனங்கள் உட்பட கிரிப்டோ சொத்து சேவை வழங்குநர்கள், அவை அதிக ஆபத்தாகக் கருதப்பட்டால் அல்லது எல்லைகளைத் தாண்டி இயங்கினால்.

AMLA ஒரு மேற்கொள்ளும் கடன் மற்றும் நிதி நிறுவனங்களின் தேர்வு இது பல உறுப்பு நாடுகளில் அதிக ஆபத்தை குறிக்கிறது. தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட கடமைப்பட்ட நிறுவனங்கள் AMLA தலைமையிலான கூட்டு மேற்பார்வைக் குழுக்களால் கண்காணிக்கப்படும், அவை மற்றவற்றுடன் மதிப்பீடுகள் மற்றும் ஆய்வுகளை மேற்கொள்ளும். ஒப்பந்தம் அதிகாரத்தை ஒப்படைக்கிறது 40 குழுக்கள் மற்றும் நிறுவனங்களைக் கண்காணிக்கும் முதல் தேர்வு செயல்பாட்டில்.

ஐந்து தேர்ந்தெடுக்கப்படாத கடமைப்பட்ட நிறுவனங்கள், AML/CFT மேற்பார்வை முதன்மையாக தேசிய அளவில் இருக்கும்.

அதற்காக நிதி அல்லாத துறை, AMLA ஆனது AML/CFT கட்டமைப்பின் பயன்பாட்டில் சாத்தியமான மீறல்களை ஆய்வு செய்து, மதிப்பாய்வுகளை மேற்கொள்வதில் துணைப் பங்கைக் கொண்டிருக்கும். கட்டுப்பாடற்ற பரிந்துரைகளை வழங்க AMLA க்கு அதிகாரம் இருக்கும். தேசிய மேற்பார்வையாளர்கள் தானாக முன்வந்து, தேவை கருதினால், எல்லைக்கு அப்பால் செயல்படும் நிதி அல்லாத நிறுவனத்திற்கு ஒரு கல்லூரியை அமைக்க முடியும்.

தற்காலிக ஒப்பந்தமானது, AMLA இன் மேற்பார்வை தரவுத்தளத்தின் நோக்கத்தையும் உள்ளடக்கத்தையும் விரிவுபடுத்துகிறது. தகவல் மைய தரவுத்தளம் AML/CFT மேற்பார்வை அமைப்புக்கு பொருத்தமானது.

இலக்கு நிதித் தடைகள்

இலக்கு வைக்கப்பட்ட நிதித் தடைகள் சொத்து முடக்கம் மற்றும் பறிமுதல்களை செயல்படுத்துவதை உறுதிசெய்ய, தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட கடமைப்பட்ட நிறுவனங்களுக்கு உள் கொள்கைகள் மற்றும் நடைமுறைகள் உள்ளனவா என்பதை ஆணையம் கண்காணிக்கும்.

கவர்னன்ஸ்

AMLA அனைத்து உறுப்பு நாடுகளிலிருந்தும் மேற்பார்வையாளர்களின் பிரதிநிதிகள் மற்றும் நிதி நுண்ணறிவு பிரிவுகளைக் கொண்ட ஒரு பொதுக் குழுவைக் கொண்டிருக்கும், மேலும் AMLA இன் நிர்வாகக் குழுவாக இருக்கும், இது ஆணையத்தின் தலைவர் மற்றும் ஐந்து சுயாதீன முழுநேர உறுப்பினர்களைக் கொண்டுள்ளது.

நிர்வாகக் குழுவின் சில அதிகாரங்கள், குறிப்பாக அதன் வரவு செலவுத் திட்ட அதிகாரங்கள் மீதான ஆணையத்தின் வீட்டோ உரிமையை கவுன்சிலும் நாடாளுமன்றமும் நீக்கின.

விசில் ஊதுதல்

தற்காலிக ஒப்பந்தம் வலுவூட்டப்பட்ட விசில் ஊதும் பொறிமுறையை அறிமுகப்படுத்துகிறது. கடமைப்பட்ட நிறுவனங்களைப் பொறுத்தவரை, நிதித் துறையில் இருந்து வரும் அறிக்கைகளை மட்டுமே AMLA கையாளும். இது தேசிய அதிகாரிகளின் ஊழியர்களின் அறிக்கைகளிலும் கலந்து கொள்ள முடியும்.

கருத்து வேறுபாடுகள்

AMLA க்கு நிதித்துறைக் கல்லூரிகளின் சூழலில் ஒரு பிணைப்பு விளைவுடன் கருத்து வேறுபாடுகளைத் தீர்த்து வைக்கும் அதிகாரம் வழங்கப்படும்.

AMLA இருக்கை

கவுன்சில் மற்றும் ஐரோப்பிய பாராளுமன்றம் தற்போது புதிய ஆணையத்தின் இருக்கை இடம் தேர்வு செயல்முறையின் கொள்கைகளை பேச்சுவார்த்தை நடத்தி வருகின்றன. தேர்வு செயல்முறை ஒப்புக் கொள்ளப்பட்டதும், இருக்கைக்கான தேர்வு செயல்முறை முடிவடைந்து, ஒழுங்குமுறையில் இடம் அறிமுகப்படுத்தப்படும்.

அடுத்த படிகள்

தற்காலிக ஒப்பந்தத்தின் உரை இப்போது இறுதி செய்யப்பட்டு உறுப்பு நாடுகளின் பிரதிநிதிகள் மற்றும் ஐரோப்பிய பாராளுமன்றத்தின் ஒப்புதலுக்காக சமர்ப்பிக்கப்படும். ஒப்புதல் அளிக்கப்பட்டால், கவுன்சில் மற்றும் பாராளுமன்றம் முறையாக நூல்களை ஏற்க வேண்டும்.

தனியார் துறைக்கான பணமோசடி எதிர்ப்புத் தேவைகள் மற்றும் பணமோசடி தடுப்பு வழிமுறைகள் குறித்த உத்தரவு மீதான ஒழுங்குமுறை குறித்து கவுன்சிலுக்கும் நாடாளுமன்றத்துக்கும் இடையிலான பேச்சுவார்த்தைகள் இன்னும் நடந்து வருகின்றன.

பின்னணி

20 ஜூலை 2021 அன்று, பணமோசடி எதிர்ப்பு மற்றும் பயங்கரவாதத்திற்கு நிதியுதவி (AML/CFT) ஆகியவற்றில் ஐரோப்பிய ஒன்றியத்தின் விதிகளை வலுப்படுத்துவதற்கான சட்ட முன்மொழிவுகளின் தொகுப்பை ஆணையம் முன்வைத்தது. இந்தத் தொகுப்பு பின்வருவனவற்றைக் கொண்டுள்ளது:

• ஒரு புதிய விதியை நிறுவுகிறது EU பணமோசடி தடுப்பு ஆணையம் (AMLA) தடைகள் மற்றும் அபராதங்களை விதிக்கும் அதிகாரங்களைக் கொண்டிருக்கும்
• கிரிப்டோ-சொத்துகளின் பரிமாற்றங்களை மிகவும் வெளிப்படையானதாகவும், முழுமையாகக் கண்டறியக்கூடியதாகவும் மாற்றுவதை நோக்கமாகக் கொண்ட நிதி பரிமாற்றங்களுக்கான ஒழுங்குமுறையை மறுசீரமைக்கும் ஒரு ஒழுங்குமுறை
• தனியார் துறைக்கான பணமோசடி எதிர்ப்புத் தேவைகள் மீதான கட்டுப்பாடு
• பணமோசடி தடுப்பு வழிமுறைகள் குறித்த உத்தரவு

கவுன்சில் மற்றும் பாராளுமன்றம் 29 ஜூன் 2022 அன்று நிதி பரிமாற்றங்கள் மீதான கட்டுப்பாடு குறித்த தற்காலிக உடன்பாட்டை எட்டியது.

பணமோசடி எதிர்ப்பு மற்றும் பயங்கரவாதத்திற்கு நிதியளிப்பதை எதிர்த்துப் போராடுதல்