Kahapon, ang Konseho at ang Parliament ay umabot sa isang pansamantalang kasunduan sa paglikha ng isang bagong awtoridad sa Europa laban sa paglalaba ng pera at pagkontra financing of terrorism (AMLA) – ang sentro ng anti-money laundering package, na naglalayong protektahan ang mga mamamayan ng EU at ang sistema ng pananalapi ng EU laban sa money laundering at pagpopondo ng terorista.
Ang AMLA ay magkakaroon ng direkta at hindi direktang mga kapangyarihan sa pangangasiwa sa mga high-risk na obligadong entity sa sektor ng pananalapi. Ang kasunduang ito ay nag-iiwan ng desisyon sa lokasyon ng upuan ng ahensya, isang bagay na patuloy na tinatalakay sa isang hiwalay na track.
Dahil sa cross-border na katangian ng krimen sa pananalapi, ang bagong awtoridad ay magpapalakas sa kahusayan ng anti-money laundering at kontra sa financing of terrorism (AML/CFT) framework, sa pamamagitan ng paglikha ng pinagsamang mekanismo sa mga pambansang superbisor upang matiyak na ang mga obligadong entity ay sumusunod sa Mga obligasyong nauugnay sa AML/CFT sa sektor ng pananalapi. Ang AMLA ay magkakaroon din ng pansuportang tungkulin hinggil sa non-financial sectors, at mag-coordinate ng mga financial intelligence unit sa mga miyembrong estado.
Bilang karagdagan sa mga kapangyarihan sa pangangasiwa at upang matiyak ang pagsunod, sa mga kaso ng malubha, sistematiko o paulit-ulit na paglabag sa mga direktang naaangkop na mga kinakailangan, ang Awtoridad ay magpataw ng mga parusang salapi sa mga napiling obligadong entity.
Mga kapangyarihan sa pangangasiwa
Ang pansamantalang kasunduan ay nagdaragdag ng mga kapangyarihan sa AMLA sa direktang pangasiwaan ilang uri ng mga institusyon ng kredito at pampinansyal, kabilang ang mga tagapagbigay ng serbisyo ng crypto asset, kung ang mga ito ay itinuturing na mataas ang panganib o gumagana sa mga hangganan.
Ang AMLA ay magsasagawa ng a pagpili ng mga institusyon ng kredito at pampinansyal na kumakatawan sa isang mataas na panganib sa ilang mga miyembrong estado. Ang mga napiling obligadong entity ay pangangasiwaan ng magkasanib na mga supervisory team na pinamumunuan ng AMLA na bukod sa iba pang mga bagay ay magsasagawa ng mga pagtatasa at inspeksyon. Ipinagkatiwala ng kasunduan ang awtoridad na mangasiwa ng hanggang 40 na grupo at entity sa unang proseso ng pagpili.
para hindi napiling obligadong entity, ang pangangasiwa ng AML/CFT ay mananatiling pangunahin sa pambansang antas.
Para sa non-financial sector, ang AMLA ay magkakaroon ng pansuportang tungkulin, pagsasagawa ng mga pagsusuri at pagsisiyasat ng mga posibleng paglabag sa aplikasyon ng AML/CFT framework. Ang AMLA ay magkakaroon ng kapangyarihang mag-isyu ng mga di-nagbubuklod na rekomendasyon. Ang mga pambansang superbisor ay maaaring boluntaryong mag-set up ng isang kolehiyo para sa isang non-financial na entity na tumatakbo sa mga hangganan kung itinuring na kinakailangan.
Pinapalawak ng pansamantalang kasunduan ang saklaw at nilalaman ng database ng pangangasiwa ng AMLA sa pamamagitan ng paghiling sa Awtoridad na magtatag at panatilihing napapanahon ang isang sentral na database ng impormasyon nauugnay para sa sistema ng pangangasiwa ng AML/CFT.
Mga target na pinansiyal na parusa
Susubaybayan ng Awtoridad na ang mga piling obligadong entity ay may mga panloob na patakaran at pamamaraan para matiyak ang pagpapatupad ng mga naka-target na pinansiyal na parusa sa pag-freeze at pagkumpiska ng mga asset.
Pamumuno
Ang AMLA ay magkakaroon ng pangkalahatang lupon na binubuo ng mga kinatawan ng mga superbisor, isang Financial Intelligence Units mula sa lahat ng miyembrong estado, at isang executive board, na magiging namamahala sa katawan ng AMLA, na binubuo ng tagapangulo ng Awtoridad at limang independiyenteng full-time na miyembro.
Inalis ng Konseho at ng Parliament ang karapatan sa pag-veto ng Komisyon sa ilan sa mga kapangyarihan ng executive board, lalo na ang mga kapangyarihan nito sa badyet.
Paglalahat
Ang pansamantalang kasunduan ay nagpapakilala ng isang pinalakas na mekanismo ng whistle-blowing. Tungkol sa mga obligadong entity, haharapin lamang ng AMLA ang mga ulat na nagmumula sa sektor ng pananalapi. Makakadalo rin ito sa mga ulat mula sa mga empleyado ng pambansang awtoridad.
Hindi pagkakasundo
Ang AMLA ay bibigyan ng kapangyarihan na ayusin ang mga hindi pagkakasundo na may umiiral na epekto sa konteksto ng mga kolehiyo sa sektor ng pananalapi at, sa anumang iba pang kaso, sa kahilingan ng isang superbisor sa pananalapi.
upuan ng AMLA
Ang Konseho at European Parliament ay kasalukuyang nakikipag-usap sa mga prinsipyo ng proseso ng pagpili ng lokasyon ng upuan ng bagong Awtoridad. Kapag ang proseso ng pagpili ay napagkasunduan, ang proseso ng pagpili para sa upuan ay tatapusin at ang lokasyon ay ipapasok sa regulasyon.
Susunod na mga hakbang
Ang teksto ng pansamantalang kasunduan ay isasapinal na ngayon at ipapakita sa mga kinatawan ng mga miyembrong estado at ang European Parliament para sa pag-apruba. Kung maaprubahan, ang Konseho at ang Parlamento ay kailangang pormal na magpatibay ng mga teksto.
Ang mga negosasyon sa pagitan ng Konseho at Parliament sa regulasyon sa mga kinakailangan laban sa money-laundering para sa pribadong sektor at ang direktiba sa mga mekanismo ng anti-money laundering ay nagpapatuloy pa rin.
likuran
Noong Hulyo 20, 2021, ipinakita ng Komisyon ang pakete ng mga panukalang pambatas nito upang palakasin ang mga panuntunan ng EU sa anti-money laundering at pagkontra sa financing of terrorism (AML/CFT). Ang package na ito ay binubuo ng:
- isang regulasyon na nagtatatag ng bago EU anti-money laundering authority (AMLA) na magkakaroon ng kapangyarihang magpataw ng mga parusa at parusa
- isang regulasyong nagre-recast sa regulasyon sa mga paglilipat ng mga pondo na naglalayong gawing mas transparent at ganap na masusubaybayan ang mga paglilipat ng mga crypto-asset
- isang regulasyon sa mga kinakailangan laban sa money-laundering para sa pribadong sektor
- isang direktiba sa mga mekanismo ng anti-money-laundering
Naabot ng Konseho at Parliament ang isang pansamantalang kasunduan sa regulasyon sa mga paglilipat ng mga pondo noong 29 Hunyo 2022.
anti-money laundering at paglaban sa pagpopondo ng terorismo
