Hôm qua, Hội đồng và Nghị viện đã đạt được thỏa thuận tạm thời về việc thành lập cơ quan mới của Châu Âu về chống rửa tiền và phản công tài trợ khủng bố (AMLA) – trọng tâm của gói chống rửa tiền, nhằm bảo vệ công dân EU và hệ thống tài chính của EU chống lại hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố.
AMLA sẽ có quyền giám sát trực tiếp và gián tiếp đối với các thực thể có nghĩa vụ có rủi ro cao trong lĩnh vực tài chính. Thỏa thuận này không đưa ra quyết định về địa điểm đặt trụ sở của cơ quan, một vấn đề tiếp tục được thảo luận trên một kênh riêng.
Do tính chất xuyên biên giới của tội phạm tài chính, cơ quan mới sẽ tăng cường hiệu quả của khuôn khổ chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố (AML/CFT), bằng cách tạo ra một cơ chế tích hợp với các cơ quan giám sát quốc gia để đảm bảo các thực thể có nghĩa vụ tuân thủ Nghĩa vụ liên quan đến AML/CFT trong lĩnh vực tài chính. AMLA cũng sẽ có vai trò hỗ trợ liên quan đến lĩnh vực phi tài chínhvà phối hợp các đơn vị tình báo tài chính ở các nước thành viên.
Ngoài quyền giám sát và để đảm bảo sự tuân thủ, trong trường hợp vi phạm nghiêm trọng, có hệ thống hoặc lặp đi lặp lại các yêu cầu áp dụng trực tiếp, Cơ quan có thẩm quyền sẽ áp dụng các biện pháp trừng phạt bằng tiền đối với các thực thể có nghĩa vụ được lựa chọn.
Quyền giám sát
Thỏa thuận tạm thời bổ sung thêm quyền hạn cho AMLA để trực tiếp giám sát một số loại tổ chức tín dụng và tài chính, bao gồm nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử, nếu chúng được coi là có rủi ro cao hoặc hoạt động xuyên biên giới.
AMLA sẽ thực hiện một lựa chọn tổ chức tín dụng và tài chính thể hiện rủi ro cao ở một số quốc gia thành viên. Các thực thể bắt buộc được lựa chọn sẽ được giám sát bởi các nhóm giám sát chung do AMLA đứng đầu, trong số những việc khác sẽ thực hiện đánh giá và kiểm tra. Thỏa thuận này ủy quyền cho giám sát tới 40 nhóm và thực thể trong quá trình tuyển chọn đầu tiên.
Trong các thực thể có nghĩa vụ không được lựa chọn, việc giám sát AML/CFT sẽ vẫn chủ yếu ở cấp quốc gia.
Đối với lĩnh vực phi tài chính, AMLA sẽ có vai trò hỗ trợ, thực hiện đánh giá và điều tra các vi phạm có thể xảy ra trong việc áp dụng khuôn khổ AML/CFT. AMLA sẽ có quyền đưa ra các khuyến nghị không mang tính ràng buộc. Các cơ quan giám sát quốc gia sẽ có thể tự nguyện thành lập trường đại học cho một tổ chức phi tài chính hoạt động xuyên biên giới nếu thấy cần thiết.
Thỏa thuận tạm thời mở rộng phạm vi và nội dung của cơ sở dữ liệu giám sát của AMLA bằng cách yêu cầu Cơ quan có thẩm quyền thiết lập và cập nhật cơ sở dữ liệu cơ sở dữ liệu thông tin trung tâm liên quan đến hệ thống giám sát AML/CFT.
Các biện pháp trừng phạt tài chính có mục tiêu
Cơ quan sẽ giám sát xem các thực thể có nghĩa vụ được lựa chọn có sẵn các chính sách và thủ tục nội bộ để đảm bảo thực hiện các biện pháp phong tỏa và tịch thu tài sản theo các biện pháp trừng phạt tài chính có mục tiêu hay không.
Quản trị
AMLA sẽ có một hội đồng chung bao gồm đại diện của các giám sát viên, Đơn vị Tình báo Tài chính từ tất cả các quốc gia thành viên và một ban điều hành, đó sẽ là cơ quan quản lý của AMLA, bao gồm chủ tịch Cơ quan và năm thành viên độc lập toàn thời gian.
Hội đồng và Nghị viện đã loại bỏ quyền phủ quyết của Ủy ban đối với một số quyền hạn của ban điều hành, đặc biệt là quyền hạn về ngân sách.
Thổi còi
Thỏa thuận tạm thời đưa ra một cơ chế tố cáo được tăng cường. Đối với các đơn vị có nghĩa vụ, AMLA sẽ chỉ xử lý các báo cáo đến từ lĩnh vực tài chính. Nó cũng sẽ có thể tham dự các báo cáo từ nhân viên của chính quyền quốc gia.
Những bất đồng
AMLA sẽ được trao quyền giải quyết các bất đồng có hiệu lực ràng buộc trong bối cảnh các trường cao đẳng thuộc lĩnh vực tài chính và trong mọi trường hợp khác, theo yêu cầu của người giám sát tài chính.
Ghế AMLA
Hội đồng và Nghị viện Châu Âu hiện đang đàm phán về các nguyên tắc của quá trình lựa chọn địa điểm đặt trụ sở của Cơ quan mới. Sau khi quá trình lựa chọn đã được thống nhất, quá trình lựa chọn chỗ ngồi sẽ được kết thúc và địa điểm sẽ được đưa vào quy định.
Các bước tiếp theo
Văn bản của thỏa thuận tạm thời hiện sẽ được hoàn thiện và trình lên đại diện của các quốc gia thành viên và Nghị viện Châu Âu để phê duyệt. Nếu được thông qua, Hội đồng và Quốc hội sẽ phải chính thức thông qua các văn bản.
Các cuộc đàm phán giữa Hội đồng và Nghị viện về quy định về yêu cầu chống rửa tiền đối với khu vực tư nhân và chỉ thị về cơ chế chống rửa tiền vẫn đang được tiến hành.
Tiểu sử
Vào ngày 20 tháng 2021 năm XNUMX, Ủy ban đã trình bày gói đề xuất lập pháp nhằm tăng cường các quy định của EU về chống rửa tiền và chống tài trợ cho khủng bố (AML/CFT). Gói này bao gồm:
- quy định thành lập một cơ quan mới EU Cơ quan chống rửa tiền (AMLA) sẽ có quyền áp đặt các biện pháp trừng phạt và hình phạt
- một quy định viết lại quy định về chuyển tiền nhằm mục đích làm cho việc chuyển tiền tài sản tiền điện tử trở nên minh bạch hơn và có thể truy nguyên đầy đủ
- Quy định về yêu cầu chống rửa tiền đối với khu vực tư nhân
- chỉ thị về cơ chế chống rửa tiền
Hội đồng và Nghị viện đã đạt được thỏa thuận tạm thời về quy định chuyển tiền vào ngày 29 tháng 2022 năm XNUMX.
chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố
