A kriptográfiai eszközök átruházását nyomon kell követni és azonosítani kell, hogy megakadályozzák azok pénzmosásban, terrorizmusfinanszírozásban és más bűncselekményekben való felhasználását.
Csütörtökön a Gazdasági és Monetáris Bizottság (ECON) és az Állampolgári Jogi Bizottság (LIBE) képviselői 93 igen szavazattal, 14 ellenében és 14 tartózkodás mellett elfogadták álláspontjukat a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni uniós szabályokat erősítő jogszabálytervezetről.
A kriptoeszközök transzfereinek nyomon követhetősége
Az EP-képviselők által elfogadott új követelmények értelmében a kriptoeszköz-átruházásoknak tartalmazniuk kell az eszköz forrására és kedvezményezettjére vonatkozó információkat, amelyeket az illetékes hatóságok rendelkezésére kell bocsátani. A szabályok kiterjednének az úgynevezett nem hosztolt pénztárcákból (olyan kriptoeszköz-tárcacím, amely magánfelhasználó őrizetében van) történő tranzakciókra is. A technológiai megoldásoknak biztosítaniuk kell, hogy ezek a vagyonátruházások egyedileg azonosíthatók legyenek.
A cél annak biztosítása, hogy a kriptotranszferek nyomon követhetők legyenek, és a gyanús tranzakciók blokkolhatók legyenek. A szabályok nem vonatkoznának a szolgáltató nélkül, például bitcoin kereskedési platformokon, illetve a saját nevükben eljáró szolgáltatók között végrehajtott személyes átutalásokra.
Nincsenek minimális küszöbök
Gyorsaságuk és virtuális jellegük miatt a kriptoeszköz-tranzakciók könnyen megkerülik a meglévő, tranzakciós küszöbökön alapuló szabályokat. A képviselők ezért úgy döntöttek, hogy megszüntetik az alacsony értékű átutalásokra vonatkozó minimális küszöbértékeket és mentességeket.
A magas kockázatú szervezetek nyilvános nyilvántartása
A képviselők szeretnék Európai Bankfelügyeleti Hatóság (EBA) létrehozni egy nyilvános nyilvántartást azokról a kriptoeszközökkel foglalkozó vállalkozásokról és szolgáltatásokról, amelyeknél magas a pénzmosás, a terrorizmusfinanszírozás és más bűncselekmények kockázata, beleértve a nem megfelelő szolgáltatók nem kimerítő listáját.
Mielőtt a kriptoeszközöket a kedvezményezettek rendelkezésére bocsátanák, a szolgáltatóknak ellenőrizniük kell, hogy az eszköz forrására nem vonatkoznak korlátozó intézkedések, és hogy nem áll fenn a pénzmosás vagy a terrorizmus finanszírozásának kockázata.
Idézetek
Ernest Urtasun (Zöldek/EFA, ES), Az ECON társelőadója a következőket mondta: „A kriptoeszközök illegális áramlása nagyrészt észrevétlenül mozog Európában és a világon, ami ideális eszközzé teszi őket az anonimitás biztosítására. Amint azt a közelmúltbeli pénzmosási botrányok – a Panama Paperstól a Pandora Papersig – jól mutatják, a bűnözők ott boldogulnak, ahol a titoktartást lehetővé tevő szabályok lehetővé teszik a titoktartást és az anonimitást. Ezzel a rendeletjavaslattal az EU bezárja ezt a kiskaput.”
A LIBE bizottság társelőadója Assita Kanko (ECR, BE) azt mondta: „Jelentésünknek két célja van: a védelem és a normalizálás. Meg kell könnyítenünk a kriptoeszközök jóakaratú emberek általi biztonságos és helyes használatát, valamint védelmet kell nyújtanunk a kriptoeszközök terrorizmusfinanszírozásra, zsarolásra, gyermekek szexuális zaklatására szolgáló anyagokra vagy pénzmosásra való felhasználása ellen. De arra is törekszünk, hogy normalizáljuk a kriptográfiai világot, ahogy az növekedik, és olyan szabályokat alkalmazunk, amelyek bizalmat teremtenek. Több mint egy évtizeddel a Bitcoin létrehozása után itt az ideje, hogy megtegyük ezeket a fontos lépéseket polgáraink számára.”
A következő lépések
Az elfogadott szöveg az európai parlamenti képviselők megbízatásának tervezetét jelenti, hogy tárgyaljanak az uniós kormányokkal a jogszabály végleges formájáról. Az EP egészének szavaznia kell róla az áprilisi plenáris ülésen.
Háttér
Az új szabályok egy új részei Pénzmosás elleni csomag, amely intézkedéseket határoz meg a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemre vonatkozó uniós szabályok megerősítésére. Kezeli a meglévő keretrendszer hiányosságait, amelyek magukban foglalják a nem hatékony végrehajtást, a gyenge felügyeletet és a gyanús tranzakciók elégtelen észlelését.
Jelenleg az EU-ban nincsenek olyan szabályok, amelyek lehetővé tennék a kriptoeszköz-átruházások nyomon követését, és tájékoztatást nyújtanának az ilyen kriptoeszköz-átruházások kezdeményezőjéről/kedvezményezettjéről.
