ನಿನ್ನೆ, ಕೌನ್ಸಿಲ್ ಮತ್ತು ಪಾರ್ಲಿಮೆಂಟ್ ಹೊಸ ಐರೋಪ್ಯ ಪ್ರಾಧಿಕಾರವನ್ನು ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ವಿರೋಧಿ ಮತ್ತು ರಚಿಸುವ ಕುರಿತು ತಾತ್ಕಾಲಿಕ ಒಪ್ಪಂದಕ್ಕೆ ಬಂದವು. ಎದುರಿಸುವುದು ಭಯೋತ್ಪಾದನೆಯ ಹಣಕಾಸು (AMLA) - ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ-ವಿರೋಧಿ ಪ್ಯಾಕೇಜ್‌ನ ಕೇಂದ್ರಬಿಂದುವಾಗಿದೆ, ಇದು EU ನಾಗರಿಕರು ಮತ್ತು EU ನ ಹಣಕಾಸು ವ್ಯವಸ್ಥೆಯನ್ನು ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸಿನ ವಿರುದ್ಧ ರಕ್ಷಿಸುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ.
ಹಣಕಾಸಿನ ವಲಯದಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯದ ಬಾಧ್ಯತೆಯ ಘಟಕಗಳ ಮೇಲೆ AMLA ನೇರ ಮತ್ತು ಪರೋಕ್ಷ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣಾ ಅಧಿಕಾರವನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತದೆ. ಈ ಒಪ್ಪಂದವು ಏಜೆನ್ಸಿಯ ಆಸನದ ಸ್ಥಳದ ನಿರ್ಧಾರವನ್ನು ಬಿಟ್ಟುಬಿಡುತ್ತದೆ, ಇದು ಪ್ರತ್ಯೇಕ ಟ್ರ್ಯಾಕ್‌ನಲ್ಲಿ ಚರ್ಚಿಸುವುದನ್ನು ಮುಂದುವರಿಸುತ್ತದೆ.
ಹಣಕಾಸಿನ ಅಪರಾಧದ ಗಡಿಯಾಚೆಗಿನ ಸ್ವರೂಪವನ್ನು ಗಮನಿಸಿದರೆ, ಹೊಸ ಪ್ರಾಧಿಕಾರವು ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ-ವಿರೋಧಿ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದನೆಗೆ ಹಣಕಾಸು ಒದಗಿಸುವ (AML/CFT) ಚೌಕಟ್ಟಿನ ದಕ್ಷತೆಯನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುತ್ತದೆ, ಕಡ್ಡಾಯ ಘಟಕಗಳನ್ನು ಅನುಸರಿಸುವುದನ್ನು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಕರೊಂದಿಗೆ ಒಂದು ಸಂಯೋಜಿತ ಕಾರ್ಯವಿಧಾನವನ್ನು ರಚಿಸುತ್ತದೆ. AML/CFT-ಸಂಬಂಧಿತ ಬಾಧ್ಯತೆಗಳು ಹಣಕಾಸು ವಲಯದಲ್ಲಿ. ಇದಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ AMLA ಸಹ ಪೋಷಕ ಪಾತ್ರವನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತದೆ ಹಣಕಾಸುೇತರ ವಲಯಗಳು, ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸು ಗುಪ್ತಚರ ಘಟಕಗಳನ್ನು ಸಂಘಟಿಸಿ ಸದಸ್ಯ ರಾಷ್ಟ್ರಗಳಲ್ಲಿ.
ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣಾ ಅಧಿಕಾರಗಳ ಜೊತೆಗೆ ಮತ್ತು ಅನುಸರಣೆಯನ್ನು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು, ನೇರವಾಗಿ ಅನ್ವಯವಾಗುವ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳ ಗಂಭೀರ, ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಅಥವಾ ಪುನರಾವರ್ತಿತ ಉಲ್ಲಂಘನೆಗಳ ಸಂದರ್ಭಗಳಲ್ಲಿ, ಪ್ರಾಧಿಕಾರವು ಹಣದ ನಿರ್ಬಂಧಗಳನ್ನು ವಿಧಿಸಿ ಆಯ್ದ ಬಾಧ್ಯತೆ ಹೊಂದಿರುವ ಘಟಕಗಳ ಮೇಲೆ.
ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣಾ ಅಧಿಕಾರಗಳು
ತಾತ್ಕಾಲಿಕ ಒಪ್ಪಂದವು AMLA ಗೆ ಅಧಿಕಾರವನ್ನು ಸೇರಿಸುತ್ತದೆ ನೇರವಾಗಿ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಕೆಲವು ರೀತಿಯ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಸೇರಿದಂತೆ ಕ್ರಿಪ್ಟೋ ಆಸ್ತಿ ಸೇವಾ ಪೂರೈಕೆದಾರರು, ಅವರು ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯವನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಿದರೆ ಅಥವಾ ಗಡಿಯುದ್ದಕ್ಕೂ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಿದ್ದರೆ.
AMLA ಅವರು ನಿರ್ವಹಿಸಲಿದ್ದಾರೆ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ಆಯ್ಕೆ ಇದು ಹಲವಾರು ಸದಸ್ಯ ರಾಷ್ಟ್ರಗಳಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯವನ್ನು ಪ್ರತಿನಿಧಿಸುತ್ತದೆ. ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಲಾದ ಘಟಕಗಳನ್ನು AMLA ನೇತೃತ್ವದ ಜಂಟಿ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣಾ ತಂಡಗಳು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ, ಅದು ಇತರ ವಿಷಯಗಳ ಜೊತೆಗೆ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನಗಳು ಮತ್ತು ತಪಾಸಣೆಗಳನ್ನು ಕೈಗೊಳ್ಳುತ್ತದೆ. ಒಪ್ಪಂದವು ಅಧಿಕಾರವನ್ನು ವಹಿಸುತ್ತದೆ 40 ಗುಂಪುಗಳು ಮತ್ತು ಘಟಕಗಳವರೆಗೆ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡಿ ಮೊದಲ ಆಯ್ಕೆ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯಲ್ಲಿ.
ಫಾರ್ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡದ ಬಾಧ್ಯತೆ ಹೊಂದಿರುವ ಘಟಕಗಳು, AML/CFT ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆಯು ಪ್ರಾಥಮಿಕವಾಗಿ ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಮಟ್ಟದಲ್ಲಿ ಉಳಿಯುತ್ತದೆ.
ಫಾರ್ ಆರ್ಥಿಕೇತರ ವಲಯ, AMLA ಒಂದು ಪೋಷಕ ಪಾತ್ರವನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತದೆ, ವಿಮರ್ಶೆಗಳನ್ನು ಕೈಗೊಳ್ಳುತ್ತದೆ ಮತ್ತು AML/CFT ಫ್ರೇಮ್‌ವರ್ಕ್‌ನ ಅನ್ವಯದಲ್ಲಿ ಸಂಭವನೀಯ ಉಲ್ಲಂಘನೆಗಳನ್ನು ತನಿಖೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. AMLA ಬದ್ಧವಲ್ಲದ ಶಿಫಾರಸುಗಳನ್ನು ನೀಡುವ ಅಧಿಕಾರವನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತದೆ. ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಕರು ಅಗತ್ಯವೆಂದು ಪರಿಗಣಿಸಿದರೆ ಗಡಿಯಾದ್ಯಂತ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಿರುವ ಹಣಕಾಸು-ಅಲ್ಲದ ಘಟಕಕ್ಕಾಗಿ ಸ್ವಯಂಪ್ರೇರಣೆಯಿಂದ ಕಾಲೇಜನ್ನು ಸ್ಥಾಪಿಸಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗುತ್ತದೆ.
ತಾತ್ಕಾಲಿಕ ಒಪ್ಪಂದವು AMLA ನ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣಾ ಡೇಟಾಬೇಸ್‌ನ ವ್ಯಾಪ್ತಿ ಮತ್ತು ವಿಷಯವನ್ನು ವಿಸ್ತರಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಸ್ಥಾಪಿಸಲು ಮತ್ತು ನವೀಕೃತವಾಗಿರಲು ಪ್ರಾಧಿಕಾರವನ್ನು ಕೇಳುತ್ತದೆ. ಮಾಹಿತಿಯ ಕೇಂದ್ರ ಡೇಟಾಬೇಸ್ AML/CFT ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣಾ ವ್ಯವಸ್ಥೆಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದೆ.
ಉದ್ದೇಶಿತ ಆರ್ಥಿಕ ನಿರ್ಬಂಧಗಳು
ಉದ್ದೇಶಿತ ಹಣಕಾಸು ನಿರ್ಬಂಧಗಳ ಸ್ವತ್ತು ಫ್ರೀಜ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಮುಟ್ಟುಗೋಲುಗಳ ಅನುಷ್ಠಾನವನ್ನು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಆಯ್ಕೆಮಾಡಿದ ಬಾಧ್ಯತೆ ಹೊಂದಿರುವ ಘಟಕಗಳು ಆಂತರಿಕ ನೀತಿಗಳು ಮತ್ತು ಕಾರ್ಯವಿಧಾನಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಪ್ರಾಧಿಕಾರವು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
ಆಡಳಿತ
AMLA ಎಲ್ಲಾ ಸದಸ್ಯ ರಾಷ್ಟ್ರಗಳಿಂದ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಕರ ಪ್ರತಿನಿಧಿಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ಒಂದು ಸಾಮಾನ್ಯ ಮಂಡಳಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಎಲ್ಲಾ ಸದಸ್ಯ ರಾಷ್ಟ್ರಗಳ ಹಣಕಾಸು ಗುಪ್ತಚರ ಘಟಕಗಳು ಮತ್ತು ಕಾರ್ಯಕಾರಿ ಮಂಡಳಿಯು AMLA ಯ ಆಡಳಿತ ಮಂಡಳಿಯಾಗಿರುತ್ತದೆ, ಇದು ಪ್ರಾಧಿಕಾರದ ಅಧ್ಯಕ್ಷರು ಮತ್ತು ಐದು ಸ್ವತಂತ್ರ ಪೂರ್ಣ ಸಮಯದ ಸದಸ್ಯರನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ.
ಕೌನ್ಸಿಲ್ ಮತ್ತು ಸಂಸತ್ತು ಕಾರ್ಯಕಾರಿ ಮಂಡಳಿಯ ಕೆಲವು ಅಧಿಕಾರಗಳ ಮೇಲೆ ಆಯೋಗದ ವೀಟೋ ಹಕ್ಕನ್ನು ತೆಗೆದುಹಾಕಿತು, ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಅದರ ಬಜೆಟ್ ಅಧಿಕಾರಗಳು.
ಶಿಳ್ಳೆ ಹೊಡೆಯುವುದು
ತಾತ್ಕಾಲಿಕ ಒಪ್ಪಂದವು ಬಲವರ್ಧಿತ ಶಿಳ್ಳೆ-ಊದುವ ಕಾರ್ಯವಿಧಾನವನ್ನು ಪರಿಚಯಿಸುತ್ತದೆ. ಕಡ್ಡಾಯ ಘಟಕಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ, AMLA ಹಣಕಾಸು ವಲಯದಿಂದ ಬರುವ ವರದಿಗಳೊಂದಿಗೆ ಮಾತ್ರ ವ್ಯವಹರಿಸುತ್ತದೆ. ಇದು ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಅಧಿಕಾರಿಗಳ ಉದ್ಯೋಗಿಗಳ ವರದಿಗಳಿಗೆ ಹಾಜರಾಗಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗುತ್ತದೆ.
ಭಿನ್ನಾಭಿಪ್ರಾಯಗಳು
ಹಣಕಾಸು ವಲಯದ ಕಾಲೇಜುಗಳ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ಮತ್ತು ಇತರ ಯಾವುದೇ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಹಣಕಾಸು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಕರ ಕೋರಿಕೆಯ ಮೇರೆಗೆ ಬದ್ಧ ಪರಿಣಾಮದೊಂದಿಗೆ ಭಿನ್ನಾಭಿಪ್ರಾಯಗಳನ್ನು ಇತ್ಯರ್ಥಪಡಿಸುವ ಅಧಿಕಾರವನ್ನು AMLA ಗೆ ನೀಡಲಾಗುವುದು.
AMLA ಸ್ಥಾನ
ಕೌನ್ಸಿಲ್ ಮತ್ತು ಯುರೋಪಿಯನ್ ಪಾರ್ಲಿಮೆಂಟ್ ಪ್ರಸ್ತುತ ಹೊಸ ಪ್ರಾಧಿಕಾರದ ಸ್ಥಾನದ ಆಯ್ಕೆ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯ ತತ್ವಗಳನ್ನು ಮಾತುಕತೆ ನಡೆಸುತ್ತಿದೆ. ಆಯ್ಕೆ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಗೆ ಒಪ್ಪಿಗೆ ದೊರೆತ ನಂತರ, ಸೀಟು ಆಯ್ಕೆ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆ ಮುಕ್ತಾಯಗೊಳ್ಳುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಸ್ಥಳವನ್ನು ನಿಯಮಾವಳಿಯಲ್ಲಿ ಪರಿಚಯಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಮುಂದಿನ ಹಂತಗಳು
ತಾತ್ಕಾಲಿಕ ಒಪ್ಪಂದದ ಪಠ್ಯವನ್ನು ಈಗ ಅಂತಿಮಗೊಳಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಸದಸ್ಯ ರಾಷ್ಟ್ರಗಳ ಪ್ರತಿನಿಧಿಗಳು ಮತ್ತು ಯುರೋಪಿಯನ್ ಪಾರ್ಲಿಮೆಂಟ್ ಅನುಮೋದನೆಗಾಗಿ ಪ್ರಸ್ತುತಪಡಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಅಂಗೀಕರಿಸಿದರೆ, ಕೌನ್ಸಿಲ್ ಮತ್ತು ಸಂಸತ್ತು ಪಠ್ಯಗಳನ್ನು ಔಪಚಾರಿಕವಾಗಿ ಅಳವಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ.
ಕೌನ್ಸಿಲ್ ಮತ್ತು ಸಂಸತ್ತಿನ ನಡುವಿನ ಸಮಾಲೋಚನೆಗಳು ಖಾಸಗಿ ವಲಯಕ್ಕೆ ಮನಿ-ಲಾಂಡರಿಂಗ್-ವಿರೋಧಿ ಅಗತ್ಯತೆಗಳ ಮೇಲಿನ ನಿಯಂತ್ರಣ ಮತ್ತು ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ವಿರೋಧಿ ಕಾರ್ಯವಿಧಾನಗಳ ನಿರ್ದೇಶನದ ಕುರಿತು ಇನ್ನೂ ನಡೆಯುತ್ತಿವೆ.
ಹಿನ್ನೆಲೆ
20 ಜುಲೈ 2021 ರಂದು, ಆಯೋಗವು ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ-ವಿರೋಧಿ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದನೆಯ ಹಣಕಾಸು (AML/CFT) ವಿರುದ್ಧ EU ನ ನಿಯಮಗಳನ್ನು ಬಲಪಡಿಸಲು ಶಾಸಕಾಂಗ ಪ್ರಸ್ತಾಪಗಳ ಪ್ಯಾಕೇಜ್ ಅನ್ನು ಪ್ರಸ್ತುತಪಡಿಸಿತು. ಈ ಪ್ಯಾಕೇಜ್ ಒಳಗೊಂಡಿದೆ:
- ಹೊಸದನ್ನು ಸ್ಥಾಪಿಸುವ ನಿಯಮಾವಳಿ EU ಆಂಟಿ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅಥಾರಿಟಿ (AMLA) ಇದು ನಿರ್ಬಂಧಗಳು ಮತ್ತು ದಂಡಗಳನ್ನು ವಿಧಿಸುವ ಅಧಿಕಾರವನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತದೆ
- ಕ್ರಿಪ್ಟೋ-ಆಸ್ತಿಗಳ ವರ್ಗಾವಣೆಯನ್ನು ಹೆಚ್ಚು ಪಾರದರ್ಶಕವಾಗಿ ಮತ್ತು ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ಪತ್ತೆಹಚ್ಚಲು ಗುರಿಪಡಿಸುವ ನಿಧಿಯ ವರ್ಗಾವಣೆಯ ಮೇಲಿನ ನಿಯಂತ್ರಣವನ್ನು ಮರುಪರಿಶೀಲಿಸುವ ನಿಯಂತ್ರಣ
- ಖಾಸಗಿ ವಲಯಕ್ಕೆ ವಿರೋಧಿ ಹಣ-ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅಗತ್ಯತೆಗಳ ಮೇಲಿನ ನಿಯಂತ್ರಣ
- ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ವಿರೋಧಿ ಕಾರ್ಯವಿಧಾನಗಳ ಮೇಲಿನ ನಿರ್ದೇಶನ
ಕೌನ್ಸಿಲ್ ಮತ್ತು ಸಂಸತ್ತು 29 ಜೂನ್ 2022 ರಂದು ನಿಧಿಯ ವರ್ಗಾವಣೆಯ ಮೇಲಿನ ನಿಯಂತ್ರಣದ ಕುರಿತು ತಾತ್ಕಾಲಿಕ ಒಪ್ಪಂದವನ್ನು ತಲುಪಿತು.
ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ವಿರೋಧಿ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದನೆಗೆ ಹಣಕಾಸಿನ ನೆರವು
