Переводы крипто-активов необходимо будет отслеживать и идентифицировать, чтобы предотвратить их использование в отмывании денег, финансировании терроризма и других преступлениях.
В четверг депутаты Европарламента от Комитета по экономическим и валютным вопросам (ECON) и Комитета по гражданским свободам (LIBE) 93 голосами против 14 при 14 воздержавшихся приняли свою позицию по законопроекту, ужесточающему правила ЕС против отмывания денег и финансирования терроризма.
Отслеживание переводов криптоактивов
В соответствии с новыми требованиями, согласованными депутатами Европарламента, все передачи криптоактивов должны включать информацию об источнике актива и его бенефициаре, информация, которая должна быть доступна компетентным органам. Правила также будут распространяться на транзакции с так называемых неразмещенных кошельков (адрес кошелька с криптоактивами, который находится на хранении у частного пользователя). Технологические решения должны обеспечивать возможность индивидуальной идентификации этих передач активов.
Цель состоит в том, чтобы обеспечить отслеживание криптопереводов и блокировку подозрительных транзакций. Правила не будут применяться к переводам от человека к человеку, осуществляемым без провайдера, такого как платформы для торговли биткойнами, или между провайдерами, действующими от своего имени.
Нет минимальных порогов
Благодаря своей скорости и виртуальному характеру транзакции с криптоактивами легко обходят существующие правила, основанные на пороговых значениях транзакций. Поэтому депутаты Европарламента решили отменить минимальные пороги и исключения для переводов на небольшие суммы.
Публичный реестр субъектов высокого риска
Депутаты Европарламента хотят, чтобы Европейское банковское орган (EBA) для создания общедоступного реестра предприятий и услуг, связанных с криптоактивами, которые могут иметь высокий риск отмывания денег, финансирования терроризма и другой преступной деятельности, включая неполный список несоответствующих поставщиков.
Прежде чем сделать криптоактивы доступными для бенефициаров, провайдеры должны будут убедиться, что источник актива не подпадает под ограничительные меры и что нет рисков отмывания денег или финансирования терроризма.
Цитаты
Эрнест Urtasun (Greens / EFA, ES), содокладчик ECON сказал: «Незаконные потоки крипто-активов перемещаются практически незамеченными по Европе и миру, что делает их идеальным инструментом для обеспечения анонимности. Как показывают все недавние скандалы с отмыванием денег, от «Панамских документов» до «Документов Пандоры», преступники процветают там, где правила, допускающие конфиденциальность, допускают секретность и анонимность. Этим предложением о регулировании ЕС закроет эту лазейку».
Содокладчик LIBE Асита Канко (ECR, BE) сказал: «Наш отчет преследует две цели: защитить и нормализовать. Мы должны способствовать безопасному и правильному использованию крипто-активов людьми доброй воли, а также защищать от использования крипто-активов для финансирования терроризма, вымогательства, материалов о сексуальном насилии над детьми или отмывания денег. Но мы также стремимся нормализовать криптомир по мере его роста, внедряя правила, которые создают доверие. Спустя более десяти лет после создания Биткойна настало время предпринять эти важные шаги для наших граждан».
Следующие шаги
Принятый текст представляет собой проект мандата для депутатов Европарламента по согласованию окончательной формы законодательства с правительствами ЕС. Европарламент в целом должен проголосовать за него на пленарном заседании в апреле.
проверка данных
Новые правила являются частью нового Пакет по борьбе с отмыванием денег, в котором изложены меры по ужесточению правил ЕС по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Он устраняет недостатки существующей системы, в том числе неэффективную реализацию, слабый надзор и недостаточное обнаружение подозрительных транзакций.
В настоящее время в ЕС нет правил, позволяющих отслеживать переводы криптоактивов и предоставлять информацию об отправителе/бенефициаре таких переводов криптоактивов.
