Die Europese Sekuriteite- en Markte-owerheid (ESMA), die EU se effektemarktreguleerder, is consulting oor sekere aspekte van geskiktheidsvereistes onder die Richtlijn Markte in Finansiële Instrumente (MiFID II), ten einde sy riglyne op te dateer na aanleiding van wysigings aan MiFID II met betrekking tot volhoubaarheid.
Die beoordeling van geskiktheid is een van die belangrikste beskermings vir beleggers onder MiFID II en is van toepassing op die verskaffing van alle soorte beleggingsadvies (hetsy onafhanklik of nie) en portefeuljebestuur.
Voorgestelde riglyne oor sekere aspekte van die MiFID II-geskiktheidsvereistes
Die belangrikste wysigings wat aan die MIFID II Gedelegeerde Regulasie ingestel is en in die riglyne oor die onderwerp van volhoubaarheid weerspieël word, is:
- Insameling van inligting van kliënte oor volhoubaarheidsvoorkeure – Maatskappye sal inligting van kliënte moet insamel oor hul voorkeure met betrekking tot die verskillende tipes volhoubare beleggingsprodukte tot watter mate hulle in hierdie produkte wil belê;
- Assessering van volhoubaarheidsvoorkeure – Sodra die firma 'n reeks geskikte produkte vir die kliënt geïdentifiseer het, ooreenkomstig die kriteria van kennis en ervaring, finansiële situasie en ander beleggingsdoelwitte, sal dit – in 'n tweede stap – die produk(te) identifiseer wat aan die kliënt se volhoubaarheid voldoen. voorkeure; en
- Organisatoriese vereistes – Firmas sal personeel toepaslike opleiding oor volhoubaarheidsonderwerpe moet gee en gepaste rekords moet hou van die volhoubaarheidsvoorkeure van die kliënt (indien enige) en enige opdaterings van hierdie voorkeure.
Die hersiening van hierdie stel riglyne is ook die geleentheid om ander relevante faktore te oorweeg soos:
- die integrasie van die goeie en swak praktyke wat in die 2020 Algemene Toesighoudingsaksies (CSA) om die huidige riglyne aan te vul. Hierdie goeie en swak praktyke sal praktiese leiding gee aan ondernemings in die gebiede waar die gebrek aan konvergensie blykbaar steeds voortduur; en
- die wysigings wat deur die Kapitaalmarkte Herstelpakket aan Artikel 25(2) van MiFID II ingestel is.
Volgende stappe
Die konsultasie sluit op 27 April 2022. ESMA sal die terugvoer wat hy ontvang na die konsultasie in Q2 2022 oorweeg en verwag om 'n finale verslag in Q3 2022 te publiseer.
Verdere inligting:
Solveig Kleiveland
Senior Kommunikasiebeampte
✆ + 33 (0) 1 58 36 43 27
