Il Parlamento ha approvato le prime norme dell'UE per tracciare i trasferimenti di criptovalute, prevenire il riciclaggio di denaro, nonché norme comuni in materia di vigilanza e protezione dei clienti.
I deputati hanno approvato con 529 voti favorevoli, 29 contrari e 14 astenuti, il primo atto legislativo dell'UE per tracciare i trasferimenti di cripto-asset come bitcoin e gettoni di moneta elettronica. Il testo – che era provvisoriamente concordato dai negoziatori del Parlamento e del Consiglio nel giugno 2022- mira a garantire che i trasferimenti di criptovalute, come nel caso di qualsiasi altra operazione finanziaria, possano sempre essere tracciati e le transazioni sospette bloccate. La cosiddetta “travel rule”, già utilizzata nella finanza tradizionale, riguarderà in futuro i trasferimenti di cryptoasset. Le informazioni sulla fonte del bene e sul suo beneficiario dovranno "viaggiare" con la transazione ed essere memorizzate su entrambi i lati del trasferimento.
La legge coprirebbe anche le transazioni superiori a € 1000 dai cosiddetti portafogli self-hosted (un indirizzo di portafoglio di cripto-asset di un utente privato) quando interagiscono con portafogli ospitati gestiti da fornitori di servizi di cripto-asset. Le regole non si applicano ai trasferimenti da persona a persona effettuati senza un fornitore o tra fornitori che agiscono per proprio conto.
Regole di mercato uniformi dell'UE per i cripto-asset
La Plenaria ha inoltre dato il via libera definitivo con 517 voti favorevoli, 38 contrari e 18 astenuti, alle nuove regole comuni in materia di vigilanza, tutela dei consumatori e tutela ambientale dei cripto-asset, incluse le cripto-valute (Mica). Il disegno di legge concordato in modo informale con il Consiglio nel giugno 2022 include salvaguardie contro la manipolazione del mercato e la criminalità finanziaria.
MiCA coprirà i cripto-asset che non sono regolati dalla legislazione esistente sui servizi finanziari. Le disposizioni fondamentali per coloro che emettono e scambiano cripto-asset (compresi i token di riferimento agli asset e i token di moneta elettronica) riguardano la trasparenza, la divulgazione, l'autorizzazione e la supervisione delle transazioni. I consumatori sarebbero meglio informati sui rischi, i costi e gli oneri legati alle loro operazioni. Inoltre, il nuovo quadro giuridico sosterrà l'integrità del mercato e la stabilità finanziaria regolando le offerte pubbliche di cripto-asset.
Infine, il testo concordato include misure contro la manipolazione del mercato e per prevenire il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e altre attività criminali. Per contrastare i rischi di riciclaggio il Autorità europea degli strumenti finanziari e dei mercati (ESMA) dovrebbe istituire un registro pubblico per i fornitori di servizi di criptovalute non conformi che operano nel europeo Unione senza autorizzazione.
Per ridurre l'elevata impronta di carbonio delle criptovalute, i principali fornitori di servizi dovranno rivelare il loro consumo di energia.
Citazioni dei relatori
Stefano Berger (PPE, DE), eurodeputato capo per il regolamento MiCA, ha dichiarato: "Questo pone l'UE in prima linea nell'economia dei token con 10 diverse criptovalute. I consumatori saranno protetti da inganni e frodi e il settore che è stato danneggiato dal crollo dell'FTX può riconquistare la fiducia. I consumatori avranno tutte le informazioni di cui hanno bisogno e dovranno essere monitorati tutti i rischi sottostanti ai cripto-asset. Abbiamo assicurato che la divulgazione dell'impatto ambientale sarà presa in considerazione dagli investitori in criptovalute. Questo regolamento porta un vantaggio competitivo per l'UE. L'industria europea delle criptovalute ha una chiarezza normativa che non esiste in paesi come gli Stati Uniti".
Ernest Urtasun (Verdi / ALE, ES), Il correlatore della commissione per gli affari economici e monetari sui trasferimenti di cripto-asset ha affermato: “Attualmente i flussi illeciti di cripto-asset vengono spostati rapidamente in tutto il mondo, con un'alta probabilità di non essere mai rilevati. La rifusione del TFR obbligherà i fornitori di servizi di criptovalute a rilevare e bloccare i flussi criminali di criptovalute e garantirà inoltre che tutte le categorie di società di criptovalute siano soggette all'intera serie di obblighi antiriciclaggio. Ciò colmerà un'importante lacuna nel nostro quadro antiriciclaggio e attuerà nell'UE la legislazione sulle regole di viaggio più ambiziosa al mondo finora, nel pieno rispetto degli standard internazionali".
Correlatore per la commissione per le libertà civili, la giustizia e gli affari interni Assita Kanko (ECR, BE) ha dichiarato: “Il Parlamento e il Consiglio hanno trovato un giusto compromesso che renderà più sicuro per le persone di buona volontà detenere e scambiare criptovalute. Tuttavia, renderà più difficile per criminali, terroristi ed evasori di sanzioni l'uso improprio delle criptovalute. Qualsiasi onere amministrativo per le società crittografiche e gli innovatori sarà più che compensato dal fatto che stiamo unificando il mercato europeo attualmente frammentato che ha 27 regimi normativi".
Prossimi passi
I testi dovranno ora essere formalmente approvati dal Consiglio, prima della pubblicazione nella Gazzetta ufficiale dell'UE. Entreranno in vigore 20 giorni dopo.
Con l'adozione di questa legislazione, il Parlamento risponde alle aspettative dei cittadini di stabilire tutele e standard per l'uso della tecnologia blockchain, come espresso nella proposta 35(8) del conclusioni della conferenza sul futuro dell'Europa.
