I går nådde Rådet og parlamentet en foreløpig avtale om å opprette en ny europeisk myndighet for å bekjempe hvitvasking av penger og motvirkende finansiering av terrorisme (AMLA) – midtpunktet i pakken mot hvitvasking av penger, som har som mål å beskytte EU-borgere og EUs finanssystem mot hvitvasking og terrorfinansiering.
AMLA vil ha direkte og indirekte tilsynsmyndigheter over høyrisikoforpliktede enheter i finanssektoren. Denne avtalen utelater en beslutning om plassering av etatens sete, en sak som fortsatt diskuteres på eget spor.
Gitt den grenseoverskridende karakteren av økonomisk kriminalitet, vil den nye myndigheten øke effektiviteten til rammeverket for bekjempelse av hvitvasking og bekjempelse av finansiering av terrorisme (AML/CFT), ved å opprette en integrert mekanisme med nasjonale tilsynsmyndigheter for å sikre at forpliktede enheter overholder AML/CFT-relaterte forpliktelser i finanssektoren. AMLA vil også ha en støttende rolle mht ikke-finansielle sektorerog koordinere finansielle etterretningsenheter i medlemslandene.
I tillegg til tilsynsmyndigheter og for å sikre overholdelse, i tilfeller av alvorlige, systematiske eller gjentatte brudd på direkte gjeldende krav, vil tilsynet ilegge økonomiske sanksjoner på de valgte forpliktede enhetene.
Tilsynsmyndigheter
Den foreløpige avtalen gir fullmakter til AMLA direkte tilsyn visse typer kreditt- og finansinstitusjoner, inkludert tjenesteleverandører av kryptoaktiva, hvis de anses som høyrisiko eller opererer på tvers av landegrensene.
AMLA vil gjennomføre en utvalg av kreditt- og finansinstitusjoner som representerer en høy risiko i flere medlemsland. De utvalgte forpliktede enhetene vil bli overvåket av felles tilsynsteam ledet av AMLA som blant annet skal utføre vurderinger og inspeksjoner. Avtalen overlater myndigheten til føre tilsyn med opptil 40 grupper og enheter i den første utvelgelsesprosessen.
Til ikke-utvalgte forpliktede enheter, AML/CFT-tilsyn vil forbli primært på nasjonalt nivå.
For det ikke-finansiell sektor, AMLA vil ha en støttende rolle, gjennomføre vurderinger og undersøke mulige brudd i anvendelsen av AML/CFT-rammeverket. AMLA vil ha makt til å gi ikke-bindende anbefalinger. Nasjonale tilsynsmyndigheter vil frivillig kunne opprette en høyskole for en ikke-finansiell enhet som opererer på tvers av landegrensene hvis det anses nødvendig.
Den foreløpige avtalen utvider omfanget og innholdet i AMLAs tilsynsdatabase ved å be tilsynet etablere og holde oppdatert en sentral database med informasjon relevant for AML/CFT-tilsynssystemet.
Målrettede økonomiske sanksjoner
Myndigheten vil overvåke at utvalgte forpliktede enheter har interne retningslinjer og prosedyrer på plass for å sikre gjennomføringen av målrettede økonomiske sanksjoner frysing og inndragning av eiendeler.
Governance
AMLA vil ha et hovedstyre sammensatt av representanter for tilsynsmyndigheter og Financial Intelligence Units fra alle medlemsland, og et hovedstyre, som vil være det styrende organet for AMLA, sammensatt av lederen av myndigheten og fem uavhengige heltidsmedlemmer.
Rådet og parlamentet fjernet kommisjonens vetorett på noen av hovedstyrets fullmakter, særlig dens budsjettmyndigheter.
Varsling
Den foreløpige avtalen introduserer en forsterket varslingsmekanisme. Når det gjelder forpliktede enheter, vil AMLA kun håndtere rapporter som kommer fra finanssektoren. Den vil også kunne overvære rapporter fra ansatte ved nasjonale myndigheter.
uenighet
AMLA vil bli gitt makt til å avgjøre uenigheter med bindende virkning i sammenheng med høyskoler i finanssektoren og, i alle andre tilfeller, etter anmodning fra en finanstilsyn.
AMLA sete
Rådet og Europaparlamentet forhandler for tiden om prinsippene for utvelgelsesprosessen for den nye myndighetens seteplassering. Når utvelgelsesprosessen er avtalt, vil utvelgelsesprosessen for setet være avsluttet og plasseringen vil bli innført i forskriften.
Neste trinn
Teksten til den foreløpige avtalen skal nå ferdigstilles og presenteres for medlemslandenes representanter og Europaparlamentet for godkjenning. Hvis de blir godkjent, vil Rådet og parlamentet måtte vedta tekstene formelt.
Forhandlingene mellom Rådet og Stortinget om forordningen om krav til bekjempelse av hvitvasking for privat sektor og direktivet om mekanismer for bekjempelse av hvitvasking pågår fortsatt.
Bakgrunn
20. juli 2021 presenterte Kommisjonen sin pakke med lovforslag for å styrke EUs regler for bekjempelse av hvitvasking av penger og bekjempelse av finansiering av terrorisme (AML/CFT). Denne pakken består av:
- en forskrift om etablering av en ny EU Anti-hvitvaskingsmyndighet (AMLA) som vil ha fullmakter til å ilegge sanksjoner og straffer
- en forskrift som omarbeider forskriften om overføringer av midler som tar sikte på å gjøre overføringer av kryptoaktiva mer transparente og fullt sporbare
- en forskrift om krav til bekjempelse av hvitvasking for privat sektor
- et direktiv om mekanismer for å bekjempe hvitvasking av penger
Rådet og parlamentet kom til en foreløpig enighet om forordningen om overføringer av midler 29. juni 2022.
bekjempe hvitvasking av penger og bekjempe finansiering av terrorisme
