Paris, 24. Oktober 2023: In seiner 2024 Ausblick auf den Devisenmarkt diese Woche veröffentlicht, iBanFirst, ein weltweit führender Anbieter von Devisen und internationalen Zahlungen für Unternehmen, der in 10 europäischen Ländern vertreten ist, bietet KMU, insbesondere solchen, die internationale Zahlungen tätigen, einen Überblick über die wichtigsten Trends für das kommende Jahr. Ziel ist es, KMU bei der Gestaltung ihrer Währungsrisikomanagementstrategie für 2024 zu unterstützen. In Zeiten geringen Wachstums und Bedrohungen der Margen ist die Optimierung internationaler Zahlungen für sie keine Option mehr.
- Die Volatilität an den Devisenmärkten, die im ersten Halbjahr 2023 aufgrund einer synchronisierten Geldpolitik zurückgegangen ist, steht im Jahr 2024 vor einem Comeback und setzt KMU höheren Kosten und geschäftlicher Unsicherheit aus.
- Der Euro ist gegenüber dem Dollar immer noch zu teuer; Der faire Wert der Einheitswährung liegt eher bei etwa 1.03-1.05. Für KMU im internationalen Handel bedeutet dies höhere Importkosten oder weniger wettbewerbsfähige Exporte. Sie können sich durch Risikomanagementdienste schützen oder eine Geschäftsausweitung in stabilere Märkte in Betracht ziehen.
- Zu den wichtigsten Ereignissen, die die europäischen Devisenmärkte im Jahr 2024 voraussichtlich beeinflussen werden, gehören eine neue Energiekrise, die Rückkehr der Stagflation und ein hohes Rezessionsrisiko.
Wie wird sich die Volatilität der Devisenmärkte im Jahr 2024 auf KMU auswirken?
Da im Jahr 2024 mit einer Rückkehr der Währungsvolatilität zu rechnen ist, können selbst geringfügige Schwankungen der Wechselkurse Auswirkungen auf die Gewinnmargen von Handelsunternehmen haben und deren Wettbewerbsfähigkeit auf internationalen Märkten beeinträchtigen. Daher ist es für Import-Export-Unternehmen von entscheidender Bedeutung, Währungsschwankungen zu verstehen, zu antizipieren und sich davor zu schützen, da sie in diesen wirtschaftlich schwierigen Zeiten erheblichen Einfluss auf ihre finanzielle Leistung haben können.
"Es wird erwartet, dass die Devisenmärkte im Jahr 2024 zu volatilen Bedingungen zurückkehren werden. Dies ist auf verschiedene Faktoren zurückzuführen, darunter den Konflikt in der Ukraine, eine mögliche größere Krise im Nahen Osten und die Unsicherheit hinsichtlich der Inflation. Es ist wichtig zu erwähnen, dass Währungsschwankungen kein Problem sind, das auf große multinationale Unternehmen beschränkt ist. Sie können sich auf Unternehmen jeder Größe auswirken, einschließlich KMU am grenzüberschreitenden Handel beteiligt. Vor diesem Hintergrund sollten Unternehmer, CEOs und CFOs ein wachsames Auge auf die marktbeeinflussenden Faktoren haben. Es geht darum, den Verlust wichtiger Margen in Zeiten hoher Inflation zu vermeiden", sagt Pierre-Antoine Dusoulier, CEO und Gründer von iBanFirst.
Für KMU, die im internationalen Handel tätig sind, kann die Volatilität des Devisenmarktes eine Reihe von Herausforderungen mit sich bringen, wie zum Beispiel:
● Erhöhte Kosten: Die Volatilität der Devisenmärkte kann es für Import- und Exportunternehmen schwieriger machen, ihre Kosten vorherzusagen.
● Minderer Umsatz: Die Einnahmen von Import- und Exportunternehmen könnten einen Rückgang verzeichnen, was zu einem Verlust von Marktanteilen und einem Rückgang der Gewinne führen würde.
● Erhöhte Unsicherheit: Dies kann es für Unternehmen schwieriger machen, Investitionsentscheidungen zu treffen und für die Zukunft zu planen.
● Rufschädigung: Die Volatilität der Devisenmärkte kann es für Unternehmen schwierig machen, ihren vertraglichen Verpflichtungen nachzukommen, und dadurch einen Reputationsschaden erleiden.
Unternehmen, die Import-Export betreiben, können jedoch eine Reihe von Maßnahmen ergreifen, um die Herausforderungen der Währungsmarktvolatilität abzumildern, wie zum Beispiel:
● Überwachen Sie die Devisenmärkte regelmäßig vorbei, um über die neuesten Trends informiert zu bleiben. Dies wird KMU dabei helfen, potenzielle Risiken zu erkennen und Maßnahmen zur Minderung dieser Risiken zu ergreifen.
● Entwickeln Sie einen Währungsrisikomanagementplan um die Risiken von Währungsschwankungen zu erkennen und zu mindern. Der Plan sollte eine Absicherungsstrategie und andere Risikomanagementinstrumente umfassen.
● Beauftragen Sie einen Währungsmanagement-Spezialisten um ihnen bei der Entwicklung und Umsetzung eines Währungsrisikomanagementplans zu helfen.
EUR/USD-Paarprognose für 2024
Basierend auf den wirtschaftlichen Fundamentaldaten gehen die Analysten von iBanFirst davon aus, dass der Euro gegenüber dem Dollar immer noch zu teuer ist und dass der faire Wert eher bei etwa 1.03 bis 1.05 liegt. Entgegen dem Marktkonsens bezweifeln die Analysten von iBanFirst, dass der US-Dollar im Jahr 2024 deutlich an Wert verlieren wird. Der US-Wirtschaft geht es gut und auch wenn sie sich im Jahr 2024 voraussichtlich verlangsamen wird, ist keine Rezession in Sicht.
Während viele Analysten eine Zinssenkung der Fed im ersten Quartal des Jahres vorhersagen, gehen sie davon aus, dass die geldpolitische Pause länger dauern wird als derzeit erwartet, sodass die Realzinsen in den USA auf einem attraktiven Niveau bleiben. Darüber hinaus dürften die sich verschlechternden globalen Wirtschaftsbedingungen die Stärke des Dollars stärken, da er in Zeiten der Unsicherheit als sichere Währung gilt.
EUR/JPY-Paarprognose für 2024
Der Reuters-Konsens geht davon aus, dass die japanische Geldpolitik mindestens bis Juli 2024 unverändert bleibt. Theoretisch dürfte dies zu einer anhaltenden Abwertung des Yen führen. Aber gem Die Analysten von iBanFirst, könnte die Bank of Japan ihren Leitzins bis Ende 2023 erhöhen. Dies wäre eine geringfügige Erhöhung, wahrscheinlich 10 Basispunkte. Es würde jedoch ausreichen, den Leitzins in den positiven Bereich anzuheben – eine grundlegende Veränderung für Japan. Es ist wahrscheinlich, dass Anleger erneut Long-Positionen im JPY eingehen werden, was zu einem Rückgang des EUR/JPY-Paares führen wird.
Wichtige Ereignisse, die die europäischen Devisenmärkte im Jahr 2024 beeinflussen werden
Während wir uns dem Ende des Jahres 2023 nähern und auf das Jahr 2024 blicken, gibt es trotz der anhaltenden Unsicherheiten in der Weltwirtschaft immer noch mehrere Indikatoren, die Signale über die Entwicklung des Devisenmarktes im kommenden Jahr geben können.
- Eine neue Energiekrise insbesondere wenn sich die geopolitische Lage im Nahen Osten weiter verschlechtert. Das Ausmaß der Krise ist derzeit nicht so schwerwiegend wie im letzten Jahr.
- Die Rückkehr der Stagflation in Europae da jüngste Daten ein schwaches Wirtschaftswachstum und höhere Inflationsraten als erwartet in Deutschland und Frankreich zeigen. Auch die Lage im Vereinigten Königreich sieht besorgniserregend aus.
- In der Eurozone besteht ein hohes Rezessionsrisiko bestimmt durch den verzögerten wirtschaftlichen Aufschwung nach Corona, die anhaltende Energiekrise und die übermäßig restriktive Geldpolitik.
Den vollständigen Bericht finden Sie hier: https://shorturl.at/chR19.
Über iBanFirst
iBanFirst wurde 2016 gegründet und bietet ein grenzüberschreitendes Zahlungserlebnis der nächsten Generation, das eine leistungsstarke Plattform und die Unterstützung von FX-Experten kombiniert. Mit mehr als 350 Mitarbeitern in 10 europäischen Ländern, die jeden Monat ein Transaktionsvolumen im Wert von mehr als 1.4 Milliarden Euro abwickeln und von der Financial Times als eines der am schnellsten wachsenden Unternehmen Europas aufgeführt wird, wurde iBanFirst in weniger als 10 Jahren zu einem vertrauenswürdigen Partner für KMU über Grenzen hinweg.
iBanFirst verfügt über die finanzielle Unterstützung der französischen öffentlichen Investmentbank (bpiFrance), europäischer Risikokapitalführer (Elaia, Xavier Niel) und des amerikanischen Investmentfonds Marlin Equity Partners (mehr als 8 Milliarden Dollar verwaltetes Kapital). iBanFirst wird von der Belgischen Nationalbank als Zahlungsinstitut reguliert und ist berechtigt, in der gesamten Europäischen Union tätig zu sein. Als Mitglied des SWIFT-Netzwerks und SEPA-zertifiziert verfügt iBanFirst über AISP- und PISP-Akkreditierungen gemäß PSD2.
